人民幣與美元的自由兌換
5月6日國(guó)務(wù)院會(huì)議提出今年拿出資本項(xiàng)對(duì)外開放方案。這就是常說(shuō)的人民幣自由化，其真實(shí)含義是中國(guó)政府單方面承諾，人民幣與美元的自由兌換。 而美國(guó)政府從來(lái)沒(méi)有承諾我們可以拿人民幣兌換美國(guó)政府的美元。這是一種不對(duì)等的承諾，是單方面承諾讓美國(guó)資金可以自由進(jìn)出中國(guó)，這等于對(duì)美國(guó)敞開了金融大門。
我們不能僅僅根據(jù)眼前的經(jīng)濟(jì)利益，必須從當(dāng)前國(guó)際關(guān)系的大視野來(lái)思考人民幣自由化所產(chǎn)生的問(wèn)題。中國(guó)與美國(guó)的關(guān)系，始終是戰(zhàn)略競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)系。如能搞垮中國(guó)，美國(guó)甚至愿意付出很大代價(jià)。人民幣自由化等于自己拆除了防范金融危機(jī)的防火墻，我們將無(wú)法預(yù)防和監(jiān)控美國(guó)對(duì)我們的金融攻擊。一旦我國(guó)政府承諾人民幣自由兌換美元，我們將難以應(yīng)對(duì)美國(guó)對(duì)中國(guó)發(fā)動(dòng)的金融戰(zhàn)爭(zhēng)。
支持者辯護(hù)說(shuō)，人民幣自由化并不是沒(méi)有監(jiān)管。去年12月三亞財(cái)經(jīng)國(guó)際論壇上，積極推進(jìn)人民幣自由化的中國(guó)人民銀行某負(fù)責(zé)人說(shuō)，“國(guó)際貨幣基金組織認(rèn)為新興市場(chǎng)國(guó)家還可以有一些額外的管理，首先需要具備反洗錢的功能；第二也要考慮過(guò)量使用避稅天堂的行為；第三，允許臨時(shí)性的危機(jī)對(duì)策”。
這三條不能對(duì)付美國(guó)的金融攻擊。首先，所謂反洗錢的功能，就是限制非法資金，使其不能自由進(jìn)出中國(guó)。而美國(guó)資本家在銀行里的資金都是合法資金了，依據(jù)這一條，我們無(wú)法監(jiān)管和限制它的進(jìn)出了。第二條中的避稅天堂是稅率很低、甚至是完全免征稅款的國(guó)家或地區(qū)。過(guò)量使用避稅天堂的目的還是中外資本家們?yōu)榱松倮U稅或犯罪分子洗錢，這對(duì)我們防止其他國(guó)家對(duì)我們發(fā)動(dòng)的金融戰(zhàn)基本沒(méi)有作用。至于第三條，允許臨時(shí)性的危機(jī)對(duì)策，是說(shuō)危機(jī)已經(jīng)發(fā)生，金融戰(zhàn)已經(jīng)給我們?cè)斐擅黠@損失，我們可以臨時(shí)監(jiān)管。1997年美國(guó)精英攻擊東南亞金融系統(tǒng)，導(dǎo)致多國(guó)金融崩潰，各國(guó)都重拾監(jiān)管措施，然而經(jīng)濟(jì)已被洗劫，各國(guó)損失慘重，經(jīng)濟(jì)倒退20年，當(dāng)時(shí)的馬來(lái)西亞總統(tǒng)馬哈蒂爾大罵美國(guó)是強(qiáng)盜。這樣的金融監(jiān)管，對(duì)付不了美國(guó)的金融攻擊。
對(duì)國(guó)家來(lái)說(shuō)，真正的金融安全問(wèn)題不是對(duì)付境內(nèi)外個(gè)人或團(tuán)伙犯罪分子，而是要對(duì)付敵對(duì)國(guó)家的金融攻擊。在這種承諾下，我們和美國(guó)之間的金融戰(zhàn)注定是不對(duì)等的。人民幣自由化，等于美國(guó)精英的資金可以自由進(jìn)出中國(guó)，等于我國(guó)的金融大門洞開。美國(guó)人早就在東南亞和俄羅斯等國(guó)演示過(guò)了，如何利用金融空門來(lái)搞垮對(duì)方金融和經(jīng)濟(jì)了。例如，通過(guò)對(duì)方境內(nèi)的金融賭場(chǎng)，例如，股市樓市，我國(guó)引入的外匯掉期交易市場(chǎng)，憑借可印制的美元從而具有無(wú)限數(shù)量賭資，在我國(guó)境內(nèi)金融市場(chǎng)獲得額外人民幣，從而換走我國(guó)政府手里的外匯，通過(guò)美聯(lián)儲(chǔ)貨幣金融政策制造金融恐慌，促使我國(guó)境內(nèi)外資撤逃，耗盡外匯儲(chǔ)備，從而使當(dāng)前對(duì)外依賴的我國(guó)經(jīng)濟(jì)崩潰。
也有人認(rèn)為，我們手里有3萬(wàn)多億美元外匯，能夠防止外匯耗盡，問(wèn)題是，我們不能一直手握這么多外匯不使用，否則就等于免費(fèi)提供了3萬(wàn)多億美元財(cái)富給美國(guó)了，相當(dāng)于給美國(guó)繳納了3萬(wàn)多億的鑄幣稅。此外，我國(guó)30年的招商引資，美國(guó)和其西方盟國(guó)早已在我國(guó)境內(nèi)積累了大量人民幣資金或資產(chǎn)，它們超過(guò)我國(guó)的外匯儲(chǔ)備，從而為這場(chǎng)金融經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)做了充足的準(zhǔn)備。到今年三月低，我國(guó)市場(chǎng)上貨幣已經(jīng)超過(guò)100萬(wàn)億，而外匯儲(chǔ)備3萬(wàn)多億美元，僅等于人民幣20萬(wàn)億元人民幣。在未來(lái)的金融戰(zhàn)爭(zhēng)中，大部分資金都有可能選擇出逃，包括某些國(guó)內(nèi)資本家的資金，這足以耗盡我國(guó)的外匯儲(chǔ)備。
另一方面，最近幾年，我國(guó)陸續(xù)出現(xiàn)大量資金炒作商品的現(xiàn)象，粳米、玉米等糧食品種,大蒜、蔬菜、綠豆等農(nóng)副產(chǎn)品價(jià)格多次輪番上漲,以至于出現(xiàn):"蒜你很\豆你玩\玉米瘋\辣翻天"的流行語(yǔ)。這與我國(guó)一直承諾美元資金的自由流入，帶來(lái)的投機(jī)炒作有關(guān)。
綜上所述，人民幣資本項(xiàng)開放，等于對(duì)美國(guó)敞開金融大門，等于讓戰(zhàn)略敵人控制我國(guó)的金融安全，很可能會(huì)在短期內(nèi)給中國(guó)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)崩潰式的災(zāi)難。
去年11月底，在中國(guó)人民銀行司局級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部十八大精神學(xué)習(xí)班上，人民銀行行長(zhǎng)周小川提出了實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換，從而實(shí)現(xiàn)人民幣自由化的三項(xiàng)意義或者說(shuō)好處，一是實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換可以充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的基礎(chǔ)性作用；二是全面提高開放型經(jīng)濟(jì)水平需要人民幣資本項(xiàng)目可兌換；三是擴(kuò)大人民幣在貿(mào)易和投資項(xiàng)下的跨境使用需要人民幣資本項(xiàng)目可兌換
其第一條，實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換可以充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的基礎(chǔ)性作用；是認(rèn)為現(xiàn)在人民幣資本項(xiàng)目不可兌換是行政干預(yù)，不利發(fā)揮市場(chǎng)的作用。最近幾年來(lái)，我國(guó)外匯儲(chǔ)備迅速增長(zhǎng)，到2008年成為世界第一外匯儲(chǔ)備國(guó)家，到今年三月底外匯儲(chǔ)備達(dá)到3.44萬(wàn)億，接近第二位日本的三倍，超過(guò)整個(gè)西方國(guó)家的總和。外匯儲(chǔ)備過(guò)多，也成為美國(guó)政府干涉中國(guó)匯率的理由。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家和政治家們經(jīng)常指責(zé)中國(guó)外匯管制，不能自由流通，不符合市場(chǎng)原則等等，給中國(guó)政府帶來(lái)了很大國(guó)際壓力，也是西方和美國(guó)始終不承認(rèn)中國(guó)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的主要理由之一。然而，我國(guó)外匯儲(chǔ)備過(guò)多的實(shí)際原因，是出口導(dǎo)向國(guó)策，主要包括三項(xiàng)政策帶來(lái)的。第一是出口退稅，讓出口商品降價(jià)銷售，從而能實(shí)現(xiàn)商品換美元，獲得大量美元。西方國(guó)家搞出口退稅的目的，是壟斷某項(xiàng)商品，獲取壟斷利潤(rùn)，我國(guó)的出口退稅，是低價(jià)賤賣獲取美元。第二是低人民幣匯率政策，同樣是降價(jià)銷售商品，高價(jià)進(jìn)口商品，從而促進(jìn)進(jìn)口，減少出口獲取美元。這里需要指出的，由于國(guó)內(nèi)存在大量外資人民幣資產(chǎn)，我們目前還不能大幅度提高現(xiàn)有匯率。第三是優(yōu)惠引進(jìn)外資。在手握大量美元，而且大部分借給美國(guó)和西方，反過(guò)來(lái)引進(jìn)外資，等于自己借錢給外國(guó)資本家，到中國(guó)投資，從而名義上得到了更多美元。因此，即使實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換，也解決不了我國(guó)的外匯過(guò)多問(wèn)題，更不可能發(fā)揮所謂的市場(chǎng)在資源配置中的基礎(chǔ)性作用。如果周小川先生所說(shuō)是正確的，為什么美國(guó)政府不做承諾，讓人民幣自由兌換美元，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化配置？在毛澤東時(shí)代，我們同樣管制人民幣換美元，卻從來(lái)不曾大量?jī)?chǔ)存美元，相反，那時(shí)我們沒(méi)有這三大出口導(dǎo)向國(guó)策，而是不斷調(diào)高人民幣匯率，根據(jù)進(jìn)口物資需要來(lái)組織出口，從而不會(huì)儲(chǔ)備過(guò)多外匯。
其第二條全面提高開放型經(jīng)濟(jì)水平需要人民幣資本項(xiàng)目可兌換；這里周小川認(rèn)為我國(guó)的開放程度還不夠，還需要增加開放，而要增加開放，就需要人民幣資本項(xiàng)目可兌換。而實(shí)際上，我國(guó)對(duì)西方和美國(guó)的開放遠(yuǎn)超過(guò)美國(guó)和西方對(duì)我們的開放。我們?cè)缇屯?，美?guó)拿著美元來(lái)投資，而美國(guó)從來(lái)也不會(huì)對(duì)等地同意，我們拿著人民幣到美國(guó)投資，甚至我們拿財(cái)富換來(lái)的美元，都不能到美國(guó)投資很多對(duì)應(yīng)美國(guó)在我國(guó)投資的領(lǐng)域。如果說(shuō)要提高開放水平，也是美國(guó)增加開放，而不是我們?cè)黾娱_放。這種說(shuō)法，分明是顛倒黑白。這種對(duì)美單方面開放程度的增加，必將降低我國(guó)的金融安全和經(jīng)濟(jì)安全。
第三條，擴(kuò)大人民幣在貿(mào)易和投資項(xiàng)下的跨境使用需要人民幣資本項(xiàng)目可兌換。這條實(shí)際是某些人鼓吹，要讓人民幣擴(kuò)大使用范圍，實(shí)現(xiàn)人民幣國(guó)際化或者說(shuō)成為國(guó)際貨幣。還有個(gè)說(shuō)法，是人民幣要成為國(guó)際貨幣，需要人民幣資本項(xiàng)目可兌換。很多人認(rèn)為，日本，西歐各國(guó)承諾貨幣自由化，從而成為國(guó)際貨幣，我們也應(yīng)該承諾人民幣自由化，從而能夠?qū)崿F(xiàn)人民幣成為國(guó)際貨幣。但是，日元，歐元等并非真正的國(guó)際貨幣，因?yàn)槊绹?guó)不承認(rèn)。美元和西方貨幣之間的兌換，包括以前的馬克，法郎和英鎊，現(xiàn)在的歐元，日元等貨幣，都是單方面承諾的自由兌換。各國(guó)政府需要儲(chǔ)備美元，增加所謂外匯儲(chǔ)備，主要原因就是美元不可自由兌換。由于西方各國(guó)在軍事上形成的對(duì)美依賴，在國(guó)家安全問(wèn)題上需要依賴美國(guó)，從而在經(jīng)濟(jì)上，讓美國(guó)占有特權(quán)。這對(duì)西方各國(guó)政府來(lái)說(shuō)，也是十分無(wú)奈的。而美元才是真正的唯一國(guó)際貨幣，至少是西方世界的唯一國(guó)際貨幣，所以，我們才看到，美國(guó)從來(lái)不需要儲(chǔ)備外匯，雖然有時(shí)會(huì)因盟國(guó)需要搞貨幣互換。
上個(gè)世紀(jì)五十年代，美國(guó)在朝鮮遭到中國(guó)志愿軍的迎頭痛擊，使巨大投入血本無(wú)歸；六七十年代在越南的投入尤其巨大，超過(guò)整個(gè)二戰(zhàn)投入，使美國(guó)經(jīng)濟(jì)不勝負(fù)荷，美國(guó)發(fā)生劇烈的通貨膨脹，每年物價(jià)上漲超過(guò)7%。美國(guó)當(dāng)時(shí)就大量增印美元，從西方各國(guó)和控制的殖民地掠奪財(cái)富。1971年8月，美國(guó)不再同意西方各國(guó)拿美元兌換黃金，從而無(wú)需償還這些掠奪的財(cái)富。這導(dǎo)致上個(gè)世紀(jì)七十年代的日本和英國(guó)等國(guó)的物價(jià)年年上漲，最嚴(yán)重的時(shí)候達(dá)到一年上漲30%。
美國(guó)通常會(huì)善待其盟國(guó)，這并非是無(wú)私，而是要拉攏西歐日本各國(guó)對(duì)付自己的戰(zhàn)略敵人，不可能搞亂自己的盟友，而中國(guó)則是美國(guó)的戰(zhàn)略敵人，必然會(huì)象對(duì)付蘇聯(lián)一樣對(duì)付中國(guó)，搞垮中國(guó)經(jīng)濟(jì)，以分裂中國(guó)。西方各國(guó)是美國(guó)的盟國(guó)，中國(guó)是美國(guó)和西方同盟的主要敵人，兩者地位是有本質(zhì)區(qū)別的。即使西歐和日本是美國(guó)盟友，在美國(guó)遭遇困難的時(shí)候，都是一樣犧牲它們，更不可能善待中國(guó)了。
一般來(lái)說(shuō)，貨幣的覆蓋范圍是由軍事勢(shì)力決定的，軍事勢(shì)力達(dá)不到的地方，是不可能通過(guò)欺騙的方式永久覆蓋的?？谷諔?zhàn)爭(zhēng)期間，共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)的抗日根據(jù)地自行發(fā)行貨幣，日占區(qū)發(fā)行日本軍票當(dāng)貨幣或發(fā)行漢奸政府的貨幣，蔣介石統(tǒng)治的地方發(fā)行民國(guó)貨幣，就是這個(gè)道理。美元之所以是國(guó)際貨幣，也是因?yàn)槊绹?guó)軍事實(shí)力覆蓋了很多國(guó)際，包括在西歐各國(guó)和日本駐軍。發(fā)行貨幣能夠免費(fèi)獲得財(cái)富。貨幣覆蓋范圍擴(kuò)大，民間儲(chǔ)存的貨幣就會(huì)增加，對(duì)應(yīng)免費(fèi)獲得財(cái)富就會(huì)增多。我國(guó)政府的3萬(wàn)多億美元外匯儲(chǔ)備都是拿財(cái)富換來(lái)的，如果一直儲(chǔ)存在手，就等于免費(fèi)奉送了至少3萬(wàn)多億美元財(cái)富。
去年七月美國(guó)時(shí)代周刊發(fā)表文章，借德國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家之嘴，忽悠中國(guó)人說(shuō)，中國(guó)正在推進(jìn)人民幣自由化，很可能會(huì)成為美元的強(qiáng)有力競(jìng)爭(zhēng)者。而實(shí)際上，最近十幾年來(lái)，中國(guó)央行是以美元為依據(jù)增發(fā)人民幣的，市場(chǎng)上作為基礎(chǔ)貨幣的人民幣后面都儲(chǔ)備有美元，使人民幣實(shí)際成了美元代用券。在這種情況下的人民幣使用范圍擴(kuò)大，也只代表了美元的擴(kuò)大。即使人民幣獨(dú)立增發(fā)，加上人民幣自由化，至多地位能追上歐元，與成為真正的國(guó)際貨幣還是差得很遠(yuǎn)。除非我們?cè)谲娛律峡刂泼绹?guó)，從而也控制歐洲和全球，才有可能成為真正的國(guó)際貨幣。
綜上所述，人民幣自由化，并不存在周小川先生所說(shuō)的好處。而其壞處很清楚，就是此前我們指出的，美國(guó)精英的資金可以自由進(jìn)出，等于我國(guó)金融大門洞開，方便美國(guó)精英擾亂中國(guó)市場(chǎng)，搞亂搞垮中國(guó)經(jīng)濟(jì)。
聯(lián)系客服
