聽銀行行長(zhǎng)“勸”買基金 短短幾個(gè)月虧了百萬

時(shí)間：2013年06月07日 09:00:07 中財(cái)網(wǎng)

　　福州一名客戶在某銀行一支行行長(zhǎng)的推薦下，購買一只570萬元的股票型基金，不料短短幾個(gè)月，虧損了113萬余元。這名客戶后來發(fā)現(xiàn)，該行長(zhǎng)不具備銷售基金的從業(yè)資格，便要求該行長(zhǎng)和銀行賠償他的損失。近日，晉安區(qū)法院一審此案，駁回了該客戶的訴訟請(qǐng)求，理由是：該支行系經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)，且該客戶在相關(guān)材料上簽字，表明其已知曉投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。
　　想把資金轉(zhuǎn)走行長(zhǎng)推薦買基金
　　福州的魏先生稱，2011年4月29日，他的妻子肖女士到某銀行福州一支行，想購買一款收益率較高的理財(cái)產(chǎn)品，由于這款產(chǎn)品額度有限，所以沒法全部買進(jìn)。于是，肖女士準(zhǔn)備將其余款轉(zhuǎn)出，到其他銀行購買其他理財(cái)產(chǎn)品。
　　后來，該支行行長(zhǎng)顧某某出來協(xié)調(diào)。顧某某聲稱“買理財(cái)產(chǎn)品不如購買基金，兩三天就出來”，讓肖女士購買高風(fēng)險(xiǎn)的諾安中小盤股票型基金。銀行的人還“上門服務(wù)”，讓魏先生簽訂基金申購委托合同。魏先生將570萬元存入該賬戶，不料短短幾個(gè)月，虧損了113萬余元。
　　魏先生提出，根據(jù)國內(nèi)法律規(guī)定，宣傳推介及銷售基金必須取得從業(yè)資格并在銷售過程中出示。而顧某某本身不具備基金銷售的從業(yè)資格，致使他虧損了113萬余元。所以，顧某某及該支行應(yīng)賠償其損失。
　　法院：客戶自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
　　對(duì)此，顧某某及被告的支行辯稱，該支行具備開展基金代銷業(yè)務(wù)的資格。據(jù)相關(guān)規(guī)定，在他們向魏先生銷售基金的這段時(shí)間內(nèi)，只要營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有資質(zhì)且有一名人員有資格，該營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)就可開展基金代銷活動(dòng)。該支行的員工李某于2009年3月取得基金銷售從業(yè)人員資格證，符合從業(yè)人員的規(guī)定。
　　晉安區(qū)法院的法官認(rèn)為，金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)不具有可預(yù)見性，雖然支行行長(zhǎng)顧某某在原告購買基金時(shí)向其推薦了諾安中小盤股票型基金，但原告在銀行出具的客戶問卷調(diào)查等材料上簽字，表明其已知曉投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。
　　最后，法院一審駁回魏先生的訴求。
　　理財(cái)分析師提醒說，業(yè)務(wù)員在推銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí)一般都是避重就輕，投資者不能聽信其一面之詞，購買前一定要多做功課、仔細(xì)考量。