揭秘白銀投資坑爹三大伎倆：山寨平臺后臺操縱

時間：2014年03月24日 09:01:38 中財網

　　“您好，請問您是否對白銀現(xiàn)貨投資感興趣，我公司代理的白銀現(xiàn)貨品種可達70倍高收益，兩天凈賺10萬元。”就在央視“3·15”曝光白銀投資騙局后，各種白銀現(xiàn)貨投資公司的推銷電話依然源源不斷。在高收益的誘惑下，暗藏的卻是步步陷阱。部分投資公司操控黑平臺，利用分析師的蠱惑讓客戶下賭注，而另一邊莊家偷窺底牌，被蒙在鼓里的投資者投入越大輸的就越慘。
　　案例
　　一起白銀投資糾紛引發(fā)的思考
　　投資者李東(化名)在電話里向北京商報記者述說了他7天虧損15萬元的經歷。李東表示，他在接到某現(xiàn)貨白銀公司營銷人員多次電話蠱惑后，投入30萬元加入了該公司的VIP專屬活動，工作人員表示30萬元只是認證費，可以隨時取出。但當李東想轉出這30萬元的時候，客服用各種理由極力搪塞，到下午4時30分時，客服通知當日不能轉出資金，同時客服極力指導李東，稱大行情要來，并激活李東賬號，“指導”下單20手，剛剛接觸白銀交易的李東下單后才知道20手意味著十幾萬元的保證金。
　　短短一個星期，在該公司主任的指導、并口頭保證不虧的情況下，李東最終虧損15萬元。據李東介紹，該主任的十多次指導基本都是錯的，只有一次賺到了一點錢，但很快就拋掉了。李東表示，他們的經歷和央視曝光的情況很相似，雖然沒有證據證明該現(xiàn)貨白銀公司公司在后臺修改數據，但是在大行情到來的時候，基本都會很卡，而大行情時期的變化很快，盡管只慢了幾分鐘，也能導致投資者很大損失。
　　李東表示，去年他在貼吧發(fā)了在該現(xiàn)貨白銀公司虧損的經歷，集結了不少擁有同樣遭遇的人并建立了一個維權的群，目前群里人數達100多人，累計虧損的金額至少在200萬元以上。目前，李東和同樣遭遇維權的投資者已經向上海經濟偵查科遞交了材料。
　　該案例雖然目前還不能斷定該現(xiàn)貨白銀公司是否應該承擔投資人虧損的責任，但它卻為白銀投資者敲響了警鐘。
　　揭秘
　　“黑平臺”如何設局蒙騙投資者
　　現(xiàn)貨白銀是近幾年興起的一類投資品種，具備雙向買賣、24小時交易、T+0操作、風險可控、以小博大等優(yōu)勢。在股市、基金、理財產品收益不佳的背景下，貴金屬投資被越來越多的人所接受，但與此同時，各類白銀投資“黑平臺”不斷涌現(xiàn)，讓投資者防不勝防。
　　目前，白銀投資公司大致有三類：一是渠道商，為投資者買賣境內外白銀期貨、現(xiàn)貨提供合法的交易平臺，主要靠收取手續(xù)費牟利；二是兼顧渠道商與做市商兩重身份的地下炒白銀公司，一方面自己做交易平臺，將大多數客戶下單頭寸在這個交易平臺做對沖結算，剩余的多空凈頭寸則再交給境外交易平臺去撮合交易，或干脆自己出錢下單與投資客做對手盤對賭；三是對賭模式，自己開發(fā)或租賃交易軟件，自己坐莊，成為投資者的交易對手，客戶的虧損就是他們的盈利。
　　北京商報記者此前曾暗訪類似的貴金屬投資機構，這類公司一般都隱藏在高檔寫字樓內，員工都是西裝革履，定時舉辦投資知識講座，乍一看非常正規(guī)。還有一些白銀投資完全通過電話、QQ與客戶遠程溝通，不斷游說客戶追加投資，以賺取大行情。一位業(yè)內人士透露，山寨白銀投資公司會有多種招數坑騙投資者錢財。
　　首先就是后臺操縱軟件，通過滑點(建倉和平倉時點擊的價格與實際成交價不一樣)，暗中影響交易者的進出場價格，減少投資者的利潤，增加投資者的風險。
　　其次是限制交易，如美國非農數據公布等大的行情來臨時，阻礙投資者交易，甚至是直接關閉服務器造成客戶端掉線。有投資者表示，在3月13日，他操作買漲時，投資軟件卻突然斷網。而一直在后臺運行的QQ和網頁，卻沒有任何斷網的跡象。十幾秒后，軟件卻又重新連上。
　　另外，還有一些平臺屬于對賭性質。正規(guī)的交易平臺執(zhí)行的是做市商交易制度，原則上會員單位需要將客戶交易的累積凈頭寸拿到貴金屬現(xiàn)貨的國際市場上對沖以控制自身風險，但現(xiàn)狀是黑心投資平臺不進行對沖，而是與客戶對賭，以達到所謂的“吃頭寸”的目的。在操作時，投資平臺利用客戶對白銀行情把握不準的劣勢，推出所謂金牌分析師帶領客戶操作，在QQ群里每天發(fā)布行情預測，這些人甚至會有分工合作，有的人在QQ群里扮演老師，有的扮演托，一唱一和，讓投資者掉進設好的圈套。初期，這些所謂的“分析師”會讓投資者盈利2-3單嘗到甜頭，緊接著就讓投資者追加本金，當投資者追加投入后，他們再故意發(fā)布錯誤的行情預測，讓投資者白白把錢輸給了深信不疑的“老師們”。
　　現(xiàn)貨白銀與現(xiàn)貨黃金一樣，同屬外盤交易，因此，在很多非法的交易平臺中，客戶的資金需要打到境外，或打入所謂的公司在銀行的托管賬戶，更有甚者直接打入了個人賬戶，在這些非法平臺交易的客戶，普遍會遭遇出金困難的窘境。當投資者心生警覺想抽身而退時，卻發(fā)現(xiàn)本金無法退還。
　　癥結
　　政出多門致監(jiān)管不力
　　事實上，這類山寨白銀投資公司的伎倆與早些年的“地下炒金”如出一轍，當時曾曝出多起“地下炒金”公司致客戶血本無歸的案例。因此在2010年，央行、國家發(fā)改委等六部門聯(lián)合發(fā)文，嚴禁參與地下炒金活動，對參與地下炒金活動的市場主體，相關部門將予以嚴懲。次年12月，央行聯(lián)合公安部、工商總局以及銀監(jiān)會、證監(jiān)會下發(fā)文件，表示除上海黃金交易所和上海期貨交易所之外，任何地方、機構或個人均不得設立黃金交易所(交易中心)，也不得在其他交易場所(交易中心)內設立黃金交易平臺。在監(jiān)管層的一系列動作后，打著現(xiàn)貨黃金招牌的“地下炒金”公司明顯減少。然而，按下葫蘆浮起瓢，現(xiàn)貨白銀成為這些不法分子坑騙投資者的新招牌。
　　廣東智洋律師事務所陳克宇律師指出，“目前，現(xiàn)貨白銀處于證監(jiān)、工商、公安的‘三不管’地帶，《廣告法》、《證券法》乃至《期貨管理交易管理條例》里都沒有對該領域的虛假、夸張、不實廣告提出具體的認定標準和處罰措施。業(yè)內普遍使用的和客戶對賭、對沖的交易手段也因無法可依而增加了取證、維權的難度”。另一方面，雖然白銀、黃金期貨開放夜盤也使相當多的資金從灰色地帶移到了陽光下，但不可否認的是，對違規(guī)公司的打擊力度過小、投資者教育過少和公眾金融常識不足，正是某些不良現(xiàn)貨白銀公司詐騙客戶屢次得手的必要條件。
　　專家觀點
　　不要輕信天上掉餡餅
　　其實對于目前的白銀市場，不僅是行業(yè)和監(jiān)管存在問題，對于那些遭受巨虧的投資者而言，他們也有一定的責任。世元金行貴金屬經營有限公司高級研究員肖磊在接受北京商報記者采訪時表示，不少投資者在剛開始注資投資現(xiàn)貨白銀時根本都不知道杠桿比例，以及一些規(guī)則，而且對于這家公司有沒有保證金監(jiān)管平臺，交易軟件由哪個公司提供可能都不了解，大多靠公司人員來指導，只要承諾收益高就進去操作，這恰恰體現(xiàn)了國內的投資者并不成熟。
　　肖磊表示，要杜絕白銀投資陷阱一是要加強投資者教育，讓投資者去正規(guī)渠道選擇投資產品。白銀現(xiàn)貨主要有三個投資渠道，一是銀行推出的紙白銀；二是上海黃金交易所的白銀T+D；三是天津貴金屬交易所的現(xiàn)貨白銀。投資者在投資現(xiàn)貨白銀時，應該擦亮眼睛，盡量選擇大平臺?！皩τ谄胀ㄍ顿Y者而言，超過15倍的金融產品，就算是合法的也不要做。超過15倍杠桿風險很大，像央視曝光有50倍、70倍杠桿，這就相當于賭博了，以10倍杠桿為例，10元相當于100元來操作，如果行情波動1個百分點，虧損額將達到100%，這就相當于在1分鐘內賭行情是向下或者是向上，這是產生巨虧的原因。目前全球期貨市場基本都是15倍以下的杠桿?！?br>　　對于監(jiān)管而言，肖磊建議應該協(xié)同監(jiān)管。目前白銀行業(yè)不是監(jiān)不監(jiān)管的問題，而是監(jiān)管方法的問題，一些企業(yè)出現(xiàn)了問題應該注重查這些企業(yè)，而不是取締整個市場。另外，應加大滯后監(jiān)管，加大曝光和舉報。