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1.創(chuàng)建獨立的風(fēng)險管理體系
健全的風(fēng)險管理組織體系是實現(xiàn)全方位、全過程風(fēng)險管理的組織保障，也是完備的風(fēng)險管理制度和科學(xué)的風(fēng)險管理流程的基礎(chǔ)載體。
因為供應(yīng)鏈金融信貸業(yè)務(wù)具有與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)不同的風(fēng)險特征，所以在對其進(jìn)行風(fēng)險管理時，要創(chuàng)建獨立的風(fēng)險管理體系。
把供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理系統(tǒng)獨立出來，可以使風(fēng)險管理系統(tǒng)的整體運行更有效率。不要用傳統(tǒng)的財務(wù)指標(biāo)來約束供應(yīng)鏈金融信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展，要引入新的企業(yè)背景與交易實質(zhì)共同作為評判因素的風(fēng)險管理系統(tǒng)。
2. 審慎選擇擬授信的供應(yīng)鏈群
供應(yīng)鏈金融信貸業(yè)務(wù)以供應(yīng)鏈群體企業(yè)之間良好的合作關(guān)系為信用風(fēng)險管理的主線，優(yōu)勢行業(yè)與暢銷產(chǎn)品是維護(hù)良好的供應(yīng)鏈合作關(guān)系的前提，也是銀行有效控制供應(yīng)鏈信貸業(yè)務(wù)信用風(fēng)險的重要前提。
銀行應(yīng)事先選擇允許開展供應(yīng)鏈融資的行業(yè)和產(chǎn)品,將貸前的市場準(zhǔn)入為控制供應(yīng)鏈信用風(fēng)險作為第一道防線。
3. 建立快速的市場商品信息收集和反饋體系
買方市場時代，產(chǎn)品的質(zhì)量、更新?lián)Q代速度、正負(fù)面信息的披露等，都直接影響著質(zhì)押商品的變現(xiàn)價值和銷售。
因此，物流企業(yè)和銀行應(yīng)根據(jù)市場行情正確選擇質(zhì)押物，并設(shè)定合理的質(zhì)押率。
一般來講，選取銷售趨勢好、市場占有率高、實力強、知名度高的產(chǎn)品作為質(zhì)押商品，并對其建立銷售情況、價格變化趨勢的監(jiān)控機制，及時獲得真實的資料避免由信息不對稱引起對質(zhì)押貨物的評估失真，控制市場風(fēng)險。
4. 強化內(nèi)部控制防止操作風(fēng)險
操作風(fēng)險主要源于內(nèi)部控制及公司治理機制的失效。因為貸后管理是供應(yīng)鏈金融信貸業(yè)務(wù)中重要的一步，所以發(fā)生操作風(fēng)險的概率比傳統(tǒng)業(yè)務(wù)要高，這就要求銀行成立專門部門負(fù)責(zé)貸后跟蹤與對質(zhì)押物的管理。
質(zhì)押物管理環(huán)節(jié)多由物流公司或倉儲公司負(fù)責(zé)，銀行要加強與這些企業(yè)的聯(lián)系，注意對其資格的審查，并且隨時進(jìn)行抽查。
具體地說，就是要督促物流企業(yè)不斷提高倉庫管理水平和倉管信息化水平，并制訂完善的辦理質(zhì)物人庫、發(fā)貨的風(fēng)險控制方案，加強對質(zhì)物的監(jiān)管能力。有針對性地制定嚴(yán)格的操作規(guī)范和監(jiān)管程序，杜絕因內(nèi)部管理漏洞和不規(guī)范而產(chǎn)生的風(fēng)險。
5. 明確各方的權(quán)利義務(wù),降低法律風(fēng)險
因為供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)涉及多方主體，質(zhì)物的所有權(quán)在各主體間進(jìn)行流動，很可能產(chǎn)生所有權(quán)糾紛加之該業(yè)務(wù)開展時間較短，目前還沒有相關(guān)的法律條款可以遵循，也沒有行業(yè)性指導(dǎo)文件可以依據(jù)。
因此，在業(yè)務(wù)開展過程中，各方主體應(yīng)盡可能地完善相關(guān)的法律合同文本，明確各方的權(quán)利義務(wù)，將法律風(fēng)險降低到最小。
由于動產(chǎn)的流動性強以及我國法律對抵質(zhì)押擔(dān)保生效條件的規(guī)定，銀行在抵、質(zhì)押物的物流跟蹤、倉儲監(jiān)管、抵質(zhì)押手續(xù)辦理、價格監(jiān)控乃至變現(xiàn)清償?shù)确矫娑济媾R著巨大挑戰(zhàn)，這一矛盾曾一度限制了銀行此類業(yè)務(wù)的開展。
因此，在盡量避免對“物”的流動性損害的前提下，對流動性的“物”實施有效監(jiān)控，將是供應(yīng)鏈金融服務(wù)設(shè)計的核心思想。
第三方物流企業(yè)在動產(chǎn)抵質(zhì)押物監(jiān)管及價值保全、資產(chǎn)變現(xiàn)、和貨運代理等方面具備優(yōu)勢，在對貸款后的抵、質(zhì)押物提供全面的監(jiān)管服務(wù)外，還將為銀行提供一系列面向提高抵質(zhì)押物的授信擔(dān)保效率的增值服務(wù)——包括對授信對象所在行業(yè)的發(fā)展前景及抵質(zhì)押物的價格走勢分析，對抵質(zhì)押物的價值評估，銀行不良資產(chǎn)項下抵質(zhì)押物的處置變現(xiàn)等。
這些專業(yè)化的服務(wù)有利于降低銀行抵質(zhì)押擔(dān)保授信業(yè)務(wù)的交易成本，為銀行的供應(yīng)鏈金融服務(wù)提供風(fēng)險防火墻，拓寬了銀行的授信范圍，也為供應(yīng)鏈節(jié)點企業(yè)提供了更加便捷的融資機會。
6. 逐步構(gòu)建完善的供應(yīng)鏈金融風(fēng)險評估模型
在發(fā)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的同時，也要注意信用評級系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中數(shù)據(jù)的逐步積累。
當(dāng)今銀行風(fēng)險控制的發(fā)展趨勢是數(shù)量化、模型化，供應(yīng)鏈金融作為一項新的信貸業(yè)務(wù)，風(fēng)險評估模型更是不可或缺，而構(gòu)建完善模型的基礎(chǔ)就是具有代表性數(shù)據(jù)的收集。
所以，銀行要注意投入物力人力開發(fā)供應(yīng)鏈金融風(fēng)險的評估模型，使此業(yè)務(wù)今后的風(fēng)險管理成本減少、更有效率。
7. 組建專業(yè)的供應(yīng)鏈融資操作隊伍
開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)不僅需要掌握傳統(tǒng)融資的方法與技巧，更需要具備創(chuàng)新型融資的知識與技能，以及深層次的從業(yè)經(jīng)驗。從事供應(yīng)鏈融資，需要對產(chǎn)品特性的深入了解，也需要有卓越的風(fēng)險分析能力與交易控管能力，以使銀行能夠掌控供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)風(fēng)險。
