門(mén)面裝修看起來(lái)像真銀行，工作人員辦起業(yè)務(wù)也像真銀行，甚至拿出的存款單看起來(lái)也是真的……令人難以相信的是，這樣一家吸收存款超過(guò)4億元的“國(guó)有銀行”，竟然是個(gè)“李鬼”。
1月5日，記者從南京市中級(jí)人民法院獲悉，這樁震驚國(guó)內(nèi)的“假銀行案”二審宣判，兩名主犯維持原判，以非法吸收公眾存款罪分別判處被告人曾某和何某某有期徒刑九年、九年半。
2013年1月23日起，被告人曾某、何某某分別擔(dān)任南京盟信農(nóng)村經(jīng)濟(jì)信息專(zhuān)業(yè)合作社的法定代表人和高級(jí)顧問(wèn)。該合作社的經(jīng)營(yíng)范圍是為成員提供農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的經(jīng)濟(jì)信息咨詢(xún)，與金融毫無(wú)關(guān)系，更沒(méi)有中國(guó)人民銀行頒發(fā)的從事金融業(yè)務(wù)的許可證。
然而，從2013年2月起至2014年10月，曾某何某某二人以支付高達(dá)10-15%的高額貼息為誘惑，以合作社作為平臺(tái)，使用存款單對(duì)外非法吸收公眾資金。
南京中院刑事二庭副庭長(zhǎng)張松濤告訴記者，為了讓受騙人不起疑心，兩名嫌犯將合作社內(nèi)外裝潢的與國(guó)有銀行一模一樣:從建筑外部的銀行門(mén)面，到內(nèi)部的LED顯示屏、叫號(hào)機(jī)，甚至柜面上都有穿著“制服”的“銀行職員”在處理業(yè)務(wù)。“除了沒(méi)有國(guó)家有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)的手續(xù)外，普通民眾根本難以辨別真假?！?/p>
除了“李鬼銀行”造的真假難辨。何某某還找來(lái)一群中間人，通過(guò)微信群、QQ群、發(fā)放宣傳單、口口相傳等方式對(duì)外宣傳盟信合作社高息吸儲(chǔ)的信息，向不特定公眾非法吸收資金。
經(jīng)審計(jì)，被告人曾某、何某某共計(jì)向443名社會(huì)公眾吸收資金4.23億余元，實(shí)際造成131名社會(huì)公眾損失為1.49億余元。
此案一經(jīng)發(fā)布受到社會(huì)廣泛關(guān)注。南京市中院經(jīng)過(guò)二審，決定維持原判，以非法吸收公眾存款罪分別判處被告人曾某有期徒刑九年，何某某有期徒刑九年半，并處最高五十萬(wàn)元的罰金不等。
張松濤介紹，這也是目前非法集資案的新特點(diǎn)，專(zhuān)業(yè)理財(cái)團(tuán)隊(duì)操作，作案方式花樣翻新，令人防不勝防?！罢纭巽y行案’一樣，非法集資犯罪的行為人往往采用合法交易的形式來(lái)掩蓋非法集資的目的，例如以養(yǎng)生、養(yǎng)老、醫(yī)療、保健等名義，并借助廣告、名人效應(yīng)及所謂政府扶持、慈善等進(jìn)行非法集資。近年來(lái)，隨著國(guó)家新的金融政策的推行，投資理財(cái)活動(dòng)的活躍，非法集資也向投資理財(cái)、股權(quán)私募、資金運(yùn)作等新興領(lǐng)域擴(kuò)展。行為人還通過(guò)網(wǎng)絡(luò)眾籌等信息化手段，在降低投資門(mén)檻的同時(shí)，大大提高集資的效率。”
最令司法機(jī)關(guān)感到頭疼的是，由于民間融資需求的不斷擴(kuò)大，催生了一批一條龍、專(zhuān)業(yè)化的“服務(wù)團(tuán)隊(duì)”。這些專(zhuān)門(mén)從事此類(lèi)犯罪活動(dòng)“專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)”，能夠在短時(shí)間內(nèi)集中力量進(jìn)行宣傳推廣，迅速擴(kuò)大社會(huì)影響，迅速吸收巨額資金，社會(huì)危害性極大。同時(shí)，騙子往往使用化名，在集資活動(dòng)結(jié)束后攜帶巨額分成(最高達(dá)集資款額的50%)迅速逃離，隱蔽性強(qiáng)且難以追查，給被害人造成的損失也難以挽回。
此外，值得社會(huì)關(guān)注的是，非法集資受害者以中老年人居多，而實(shí)施非法集資犯罪的行為人以青年人為主，形成了鮮明對(duì)比。
張松濤告訴記者，“在我院2016年審理的案件中，有超過(guò)五分之一的非法集資犯罪人是‘90后’大學(xué)畢業(yè)生;而受騙上當(dāng)者則多數(shù)是‘60后’左右的中老年人。手中有一定積蓄、不了解日新月異的金融詐騙術(shù)、難以抵擋年輕‘理財(cái)推銷(xiāo)員’的‘親情攻勢(shì)’……這些都讓中老年人成了騙子的主要目標(biāo)?！?/p>
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