●網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙
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典型案例：近日，因為缺錢，張女士想辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，剛好那天接到一個陌生電話來電聲稱某網(wǎng)商銀行，不用花太多時間，不用花很多手續(xù)，只要支付相應(yīng)手續(xù)費就能直接放款，之后對方提供給張女士一個qq號，具體情況在qq里面談。
想著快點能貸款的張女士立馬添加對方為好友，并按照對方的要求一步一步填寫了個人信息，一切談妥后，對方要求張女士支付手續(xù)費，并支付3000元保證金后才能放款。張女士通過微信二維碼支付的方式支付給對方相應(yīng)的手續(xù)費和保證金。因為對方反復(fù)稱網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有問題，未能收到張女士的手續(xù)費，要求重新再發(fā)送并表示之前發(fā)送的保證金會在第二天全額退款，于是張女士再次掃碼支付對方3000元保證金。一關(guān)又一關(guān)，張女士經(jīng)歷了網(wǎng)絡(luò)癱瘓、錢被銀行攔截等問題后，才意識到被騙，之后張女士撥打?qū)Ψ诫娫?，可對方提示已關(guān)機。
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正規(guī)貸款公司決不會在貸款發(fā)放前以各種名義要求先支付所謂的“保證金”或“利息”，做銀行卡流水來證明還款能力。對網(wǎng)貸公司要認(rèn)真核實，不要輕信“無需抵押”等誘人的貸款信息。同時要注意保護好個人信息，不要給陌生賬戶轉(zhuǎn)賬匯款及告知短信驗證碼等重要信息。
●兼職刷單詐騙
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典型案例：陳女士在微博上看到一則京東刷單廣告，通過QQ與對方聯(lián)系后，對方告知完成一單就給5%的報酬，陳女士同意后，便開始兼職刷單。第一單通過微信二維碼支付了一筆99元的訂單，對方就通過支付寶給陳女士轉(zhuǎn)了105元。陳女士看到來錢如此容易，接下去就600、1000、5000一單一單地刷。此后，對方又以所謂的工作流程為由，要求陳女士要一直完成所謂的刷單工作任務(wù)，并且每一次支付的金額越來越高，甚至直接讓陳女士通過微信轉(zhuǎn)賬到對方提供的銀行卡，完成所謂的“解單流程”。直到陳女士將全部2萬多元支付出去，對方遲遲不肯退還其本金時，陳女士才發(fā)現(xiàn)被騙了。
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這就是典型的“刷單詐騙”，詐騙分子會偽裝成中介或代理公司，打著刷信譽、刷銷量的旗號在招聘兼職“刷客”。他們承諾，應(yīng)聘者只要根據(jù)指示拍下指定的商品，付款后截圖發(fā)過去，他們就會把本金和傭金退還回來。然而，刷單只是幌子，騙錢才是真正目的。他們首先會給應(yīng)聘者下發(fā)一兩個比較小額的刷單任務(wù)，有時還會“按照約定”返還本金和傭金，為的就是“放長線釣大魚”，充分贏得應(yīng)聘者的信任。隨后，會逐漸加大刷單任務(wù)的數(shù)量和金額，同時利用“必須刷滿3單以上才能結(jié)算”或者“卡單”等理由，來誘騙應(yīng)聘者繼續(xù)投入本金。如此手法，周而復(fù)始，直至應(yīng)聘者生疑不再接單。
●購物退款詐騙
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典型案例：李某在上班時接到一個自稱淘寶客服的電話，稱其在網(wǎng)上購物訂單因系統(tǒng)故障失效，需要進行退款。隨即，該名客服人員發(fā)送來了“退款”網(wǎng)址，要求李某按照要求輸入銀行卡號、密碼和手機驗證碼等信息，讓李某等待款項打入其賬戶。沒過多久，李某發(fā)現(xiàn)自己銀行卡賬戶上的3萬多元現(xiàn)金被轉(zhuǎn)走。
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網(wǎng)購?fù)丝畹睦碛煽赡苁嵌喾N多樣的，常見的劇本有：購買衣物的稱衣物經(jīng)檢測熒光劑超標(biāo)需要退款經(jīng)；國際代購的稱被海關(guān)攔截需要退款；在國內(nèi)的物品稱快遞被損壞或者無法送達(dá)需要退款；另外還有庫存不足無法發(fā)貨需要退款等等。騙子扮演的角色可能是商品的賣家，平臺的客服人員或者是快遞公司的員工。謊稱需要退款只是詐騙的開始，此時騙子一般態(tài)度誠懇，甚至表示愿意雙倍或者多倍退還款項，以取得被害人的信任。一旦市民信以為真與其聯(lián)系，騙子便讓受害人告知銀行卡號、短信驗證碼等，或讓受害人在螞蟻借唄、京東白條等平臺借錢，并誘騙受害人用點擊網(wǎng)址鏈接或支付寶、微信掃碼等方式將錢轉(zhuǎn)賬。
●偽造身份詐騙
該類詐騙比較常見的細(xì)分類型有：偽裝成“高富帥”或“白富美”交友；冒充公檢法，稱受害人銀行賬戶涉嫌“洗黑錢”；冒充公司領(lǐng)導(dǎo)，讓會計大額轉(zhuǎn)賬；冒充醫(yī)保社保工作人員，謊稱受騙者賬戶出現(xiàn)異常。而上述四種形式中，冒充公司領(lǐng)導(dǎo)詐騙的危害最大，會給公司、個人造成巨額財產(chǎn)損失。
典型案例：日前，某公司女財務(wù)小丹在辦公室接到一“客戶公司”財務(wù)的電話，對方稱有一筆合同款要轉(zhuǎn)過來，并給了一個QQ號。之后，小丹添加對方QQ并提供公司銀行賬戶信息。與此同時，小丹又收到一條QQ名稱顯示是公司老板名字鄭云（化名）的信息?！拔铱吹嚼习宓拿?，一時放松了警惕”，小丹對民警說，她沒有添加過老板QQ，對通過“多人聊天”模式功能不熟悉，加上“老板”又是咨詢“客戶”合同款的事情，就誤以為對方是真的是老板。
緊接著，“老板”以詢問資金是否到賬為幌子，借機向財務(wù)小丹了解公司賬戶的余額，為后續(xù)詐騙最重要的環(huán)節(jié)——入局轉(zhuǎn)賬作鋪墊。在 “老板”獲取公司賬戶余額信息后，很快以一筆貨款要支付為由，指令小丹匯款。因為有了前期的鋪墊，小丹對“老板”的指令并沒有懷疑。于是，小丹往“老板”提供的賬戶中轉(zhuǎn)了28.4萬元。但詐騙并沒結(jié)束，貪得無厭的騙子又以向“客戶”支付款項為由，指令財務(wù)再次轉(zhuǎn)賬。按照“老板”指令，小丹又一次向?qū)Ψ教峁┑馁~戶轉(zhuǎn)賬6.8萬元。此時，小丹公司賬戶已經(jīng)沒有余額。直到次日上午，小丹在公司碰到真老板才知道上當(dāng)受騙。
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警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所有被騙的單位基本上以小型民營企業(yè)為主。此類企業(yè)財務(wù)管理制度松懈，轉(zhuǎn)賬付款沒有嚴(yán)格的審批流程，并且此類企業(yè)的財務(wù)人員在日常工作中防范意識不高，實際操作中未嚴(yán)格遵守財務(wù)管理的規(guī)定，對外付款轉(zhuǎn)賬僅聽?wèi){“老板”一句話，沒有當(dāng)面或者電話進行二次確認(rèn)的意識，因此為被詐騙巨款埋下了隱患。
