近年來，資產(chǎn)荒席卷了整個(gè)市場(chǎng)，在座的各位高凈值人士，相信大家都感覺到投資越來越難做，市場(chǎng)越來越復(fù)雜。從產(chǎn)品的角度上看，以信托為代表的固定收益產(chǎn)品，收益率持續(xù)下滑。截止到6月份，一年期信托產(chǎn)品的收益率已經(jīng)下降到6.5%左右，隨著優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的減少，固收信托的收益還會(huì)持續(xù)下降，相信一年期信托的收益率很快會(huì)下降到6%以下。
同時(shí)做為另一核心的大類資產(chǎn)，我們的資本市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)更是難以把握，過去一年的過山車行情，讓人印象深刻，很多參與者都有著比較慘痛的經(jīng)歷。我們國家的資本市場(chǎng)，一直以來都是牛短熊長(zhǎng)，暴漲暴跌給了一小部分人暴利的機(jī)會(huì)，但對(duì)于我們大部分普通人士而言，想自己直接投資，從這個(gè)市場(chǎng)獲得長(zhǎng)期、穩(wěn)定的回報(bào)非常困難，虧損的概率非常大。
與此同時(shí)，在財(cái)富管理市場(chǎng)中，我們還得時(shí)刻提防著身邊的騙子。年初以來，跑路的機(jī)構(gòu)層出不窮，動(dòng)輒幾十億，我們好多投資人多年的積累的資產(chǎn)，稍不小心，就會(huì)掉落到一個(gè)陷阱里，血本無歸。
投資難尋標(biāo)的，放著不動(dòng)，同樣不安全。我們的財(cái)富還時(shí)刻面臨著兩個(gè)小偷。一是通脹，過去二十年，我們國家M2和M1都維持著18%左右的年均增速，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過10%左右的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率，如圖所示，08年到現(xiàn)在，我們M2增長(zhǎng)了近3倍，貨幣貶值速度驚人。
二是匯率，隨著我們經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度的放緩，我們的資產(chǎn)不僅在國內(nèi)面臨著較大的貶值壓力，在國際市場(chǎng)，面臨著同樣的問題。人民幣兌美元的匯率，一年以來，已經(jīng)貶值了約8.53% 。
除了宏觀環(huán)境給我們的理財(cái)生活帶來諸多煩惱外，在我們理財(cái)?shù)姆?wù)體驗(yàn)中，也感覺不到友好。我們國家的金融業(yè)實(shí)施的是分業(yè)經(jīng)營的機(jī)制，各家金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)都是割裂的。每一家機(jī)構(gòu)都力推自己機(jī)構(gòu)的主打產(chǎn)品，很少有機(jī)構(gòu)能替大家做整體的資產(chǎn)配置方案。往往是這里買一點(diǎn)，哪里買一點(diǎn)，整個(gè)資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)都非?；靵y，無法與自己的生活目標(biāo)相匹配，財(cái)富管理成了一個(gè)勞心勞力的活。
同時(shí)在這些機(jī)構(gòu)中。銷售人員的激勵(lì)往往簡(jiǎn)單的和短期銷量掛鉤，導(dǎo)致給我們服務(wù)的理財(cái)人員，往往只重視想方設(shè)法把產(chǎn)品賣給我們，并不重視給我們配置合適的產(chǎn)品。而短期考核的導(dǎo)向，使得理財(cái)師群體穩(wěn)定性較差，在很多機(jī)構(gòu)，我們買完產(chǎn)品之后，不短的時(shí)間，理財(cái)師可能就離職了，產(chǎn)品的后續(xù)服務(wù)就沒有著落了。
金融驅(qū)動(dòng)是我們基礎(chǔ)驅(qū)動(dòng)，成立四年來，從代銷信托固收產(chǎn)品起步，按照差不多每半年新增一個(gè)新品類的節(jié)奏，扎實(shí)穩(wěn)健的實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品的全品類布局。以資產(chǎn)配置的方式為客戶提供一站式的財(cái)富管理服務(wù)。目前累計(jì)為客戶配置的資產(chǎn)管理量已經(jīng)超過200億。
成為一家領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理平臺(tái)，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營是我們立業(yè)之本，我們分別在15年的1月和今年的1月份，取得了私募基金管理人牌照和獨(dú)立基金銷售牌照，成為非常少有的持牌互聯(lián)網(wǎng)金融公司。
成為一家領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理平臺(tái)公司，科技驅(qū)動(dòng)是我們的核心驅(qū)動(dòng)。我們的金融科技端從2012年7月我們的網(wǎng)站建立以來，經(jīng)過4年的發(fā)展，完成了從PC網(wǎng)站、微信、APP、直播視頻的全方位、立體的科技金融布局。
做為一家領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理平臺(tái)，按客所需的資產(chǎn)配置服務(wù)是我們的核心服務(wù)理念。我們不僅僅為各位提供簡(jiǎn)單的金融產(chǎn)品買賣服務(wù)，更致力于為客戶提供一站式的資產(chǎn)配置服務(wù)。根據(jù)市場(chǎng)情況，我們會(huì)定期給出我們的大類資產(chǎn)配置建議，同時(shí)理財(cái)師也會(huì)為大家制作個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案。
巧婦難為無米之炊，全品類的產(chǎn)品布局是我們?yōu)楦魑桓邇糁等耸刻峁┮徽臼劫Y產(chǎn)配置服務(wù)的基礎(chǔ)，經(jīng)過4年的發(fā)展，我們完成了跨市場(chǎng)、跨幣種、跨周期的全品類產(chǎn)品布局。產(chǎn)品品類多達(dá)30余種，累計(jì)發(fā)行產(chǎn)品種類超百款。
我們?cè)诟邇糁等耸坎煌臅r(shí)期，提供最合適的財(cái)富管理服務(wù)。在事業(yè)起步的成長(zhǎng)打拼階段，我們主要通過APP等線上工具，提供便捷高效的財(cái)富管理服務(wù)。當(dāng)您事業(yè)有成，從容不迫的階段，我們會(huì)為您安排專屬的理財(cái)經(jīng)理。今天，我們正式推出家族辦公室服務(wù)，填補(bǔ)上我們?yōu)榭蛻籼峁┤芷诜?wù)的重要一環(huán)。成為我們的家族辦公室客戶，我們會(huì)給您配備涵蓋1個(gè)私人銀行家 N個(gè)后臺(tái)專家的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，提供包括私人定制、專戶理財(cái)?shù)鹊纳疃冉鹑诜?wù)，貼身、貼心服務(wù)您的家族，成為您家業(yè)長(zhǎng)青的財(cái)富管家！
各位可能會(huì)想，作為一家發(fā)展了4年的互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，我們的特色又是什么呢？互聯(lián)網(wǎng)只是工具嗎？不，不僅是工具，我認(rèn)為，關(guān)鍵還是服務(wù)理念。互聯(lián)網(wǎng)就是服務(wù)，給我們帶來了極致的科技金融體驗(yàn)。
我們從1.0時(shí)代，到2.0時(shí)代，再到3.0時(shí)代?？偨Y(jié)的歷程大概如下：
1.0時(shí)代，金斧子提供的是產(chǎn)品搜索對(duì)比服務(wù)，確實(shí)它是個(gè)工具，賦予了使用的功能。
2.0時(shí)代，在1.0基礎(chǔ)上，關(guān)注于服務(wù)內(nèi)容與產(chǎn)品生態(tài)，并加入了互聯(lián)網(wǎng)金融的元素。
如金斧子自建理財(cái)顧問隊(duì)伍，提供一對(duì)一理財(cái)咨詢服務(wù)。我們的核心定位是將專屬理財(cái)規(guī)劃師服務(wù)融合了個(gè)性化資產(chǎn)配置的服務(wù)，讓用戶體驗(yàn)更為專業(yè)的新穎服務(wù)。
同時(shí)，我們還成立投研風(fēng)控中心，定期發(fā)布對(duì)上游的走訪盡調(diào)報(bào)告。受人所托，盡職盡責(zé)。
再來，我們還舉辦了39場(chǎng)直播，今天也是在直播，400個(gè)人規(guī)模，現(xiàn)在有五千個(gè)高凈人群通過現(xiàn)場(chǎng)直播來看李老師的演講和各位嘉賓的分享。
我們還拍攝了視頻，很多客戶他們有可能在二線、三線城市趕不過來，我們還會(huì)錄播，通過互聯(lián)網(wǎng)以點(diǎn)對(duì)多的方式，最高效的進(jìn)行投資者的學(xué)習(xí)。這就是互聯(lián)網(wǎng)的魅力所在。
有一個(gè)客戶跟我說，我經(jīng)常在跑步機(jī)上邊跑步邊聽我們?nèi)ブv的分享，他用一個(gè)小時(shí)鍛煉時(shí)間去學(xué)習(xí)了一個(gè)投資機(jī)會(huì)，我想這就是我們3.0時(shí)代做的事情。這是一個(gè)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，我們關(guān)注更細(xì)致的服務(wù)體驗(yàn)。
在我們目前擁有的豐富投資品類和資質(zhì)的背景下，金斧子在互聯(lián)網(wǎng)的服務(wù)創(chuàng)新上也做了很多突破。從2012年開始，我們是一個(gè)內(nèi)容豐富的金斧子PC網(wǎng)站，到2015年我們推出一個(gè)方便查詢的微信號(hào)——金斧子財(cái)斧邦，再到現(xiàn)在金斧子財(cái)富app的上線，這是一個(gè)升級(jí)和蛻變的過程。我們也利用了一系列的IT信息技術(shù)跟我們的客戶接觸的更加緊密，利用互聯(lián)網(wǎng)的一些新技術(shù)進(jìn)行創(chuàng)新。
我們也是比較希望客戶們能夠站在多角度去做這個(gè)配置，配置不能簡(jiǎn)單說分散，而是考慮跨市場(chǎng)、跨幣種、跨周期，其實(shí)都需要一系列的方法論，并且我們也需要跟專業(yè)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行一系列的互動(dòng)，這樣子才能夠保證我們的財(cái)富保值增值。
我們的產(chǎn)品每三周做一個(gè)版本的迭代，客戶經(jīng)常會(huì)給我們的理財(cái)師一些意見。我們?yōu)榭蛻舸蛟炝怂膫€(gè)核心功能，累計(jì)137項(xiàng)子功能，把每一個(gè)點(diǎn)去做，有匠心的精神去打磨。數(shù)據(jù)庫有一萬多款產(chǎn)品，有一千多家公司，長(zhǎng)期的數(shù)據(jù)的跟蹤跟研究分析。
更詳細(xì)的功能介紹如下，秒查產(chǎn)品凈值。其功能覆蓋了信托、陽光私募、私募股權(quán)等多個(gè)產(chǎn)品；還收錄了99%的陽光私募產(chǎn)品（每周更新凈值）；實(shí)時(shí)追蹤產(chǎn)品更新；隨時(shí)隨地查詢，為用戶提供便捷服務(wù)。
大佬在線路演，項(xiàng)目視頻解讀。我們簡(jiǎn)單演示一次，我們保證，產(chǎn)品信息的傳遞，不管是機(jī)會(huì)點(diǎn)，還是風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，專業(yè)客觀，一千個(gè)看客，統(tǒng)一的解讀。而不是一千個(gè)讀者一千個(gè)哈姆雷特。
還有財(cái)富賬本管理，幫助客戶實(shí)時(shí)觀察組合投資，哪個(gè)渠道買的，什么時(shí)候買的，賺多賺少，一目了然。
我們前面講的一系列的技術(shù)后臺(tái)都是自主研發(fā)，我們有三個(gè)軟件著作權(quán)，這就是在金融科技里面的探索。具體功能一點(diǎn)，比如說秒查產(chǎn)品凈值，或者說買過誰的基金，它的凈值表現(xiàn)怎么樣，可以去查詢。
有很多朋友會(huì)問，你們?yōu)槭裁磿?huì)通過這些方式去做一個(gè)產(chǎn)品或者是投資趨勢(shì)的教育呢？我們就在想，因?yàn)槲覀兪且粋€(gè)科技非常強(qiáng)的一個(gè)公司，我們必須要用科技的力量去解決傳統(tǒng)領(lǐng)域他們的問題和痛點(diǎn)。從效率來講，我們拍一個(gè)視頻，我們從一個(gè)點(diǎn)就可以帶領(lǐng)一個(gè)面去宣傳，去教育。但是，傳統(tǒng)的話，他面對(duì)一千個(gè)客戶打一千次電話，這就是互聯(lián)網(wǎng)與傳統(tǒng)最大的差別，我們做的是效率。
我們通過互聯(lián)網(wǎng)我們解決的問題，我們要保證我們的每一個(gè)解說，除了高效之外，也能做到客觀、獨(dú)立，這樣子的話我們的投資人才會(huì)做的更好，或者更加健康。這是我們當(dāng)初推出這么一個(gè)功能的初衷。
其次我們也開發(fā)了一個(gè)非常酷的財(cái)富帳本的管理，我們可能買了八個(gè)基金，有些在券商，有些在銀行，有些在某個(gè)地產(chǎn)公司，很多客戶他們是不知道我某個(gè)產(chǎn)品收益怎么樣，或者是我的累計(jì)收益怎么樣，以及我在一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)或者是一級(jí)半市場(chǎng)我的配置比例是否健康，我們的財(cái)富帳本就可以找到，不管你在哪里買的產(chǎn)品，不管你是在什么時(shí)候買的產(chǎn)品，我們都可以統(tǒng)一幫助客戶做一個(gè)記帳。這樣子，總持倉和總收益一目了然，這是我們推出我們高凈值人群非常喜歡的一個(gè)功能。
按照我們小伙伴說法，在服務(wù)創(chuàng)新上，我們一直被模仿，從未被超越。
過去的四年里，金斧子一直是專注在互聯(lián)網(wǎng) 財(cái)富管理這個(gè)領(lǐng)域，我們做了很多創(chuàng)新，希望我們可以通過金融科技之美，能夠?yàn)榇蠹遗艖n解難。在過去的一年我們花了很多精力，我們申請(qǐng)了兩個(gè)牌照，一個(gè)是資本管理和投資咨詢，幫助我們實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理。不管是在趨勢(shì)把握和產(chǎn)品挑選上，還是在售前與售后服務(wù)上。相信，金斧子絕不辜負(fù)各位的信任和期望！
最后，我再次強(qiáng)調(diào)，上述所有互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)，均為免費(fèi)開放，共享科技金融之美！
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