似乎我們買基金之前，用來評價基金的指標(biāo)久那么幾個，最?？吹氖歉鱾€時期的歷史收益，還有諸如基金持倉，維度很少。
篩選基金也有痛點，比如前陣子想買雄安概念的基金，可是很難找出哪支基金重倉了河北板塊股票。
今天分別聊聊上面兩個問題—買基金時，還有哪些指標(biāo)值得關(guān)注？如何更聰明的篩選基金？
第一個考核指標(biāo)是夏普比率。之前提到過??投資要學(xué)會向風(fēng)險要收益，風(fēng)險越高，收益才能越高。夏普比率就是用來量化“風(fēng)險/收益比”的，即，每多承擔(dān)一分風(fēng)險，可以拿到幾分報酬。
計算公式是這樣的：
理論上，夏普比率越高，則這個投資組合效果越好。
從這個公式能推導(dǎo)出一個結(jié)論是：當(dāng)預(yù)期收益確定時，應(yīng)該尋找風(fēng)險最小的投資組合。當(dāng)風(fēng)險確定時，應(yīng)該尋找回報最大的投資組合。
第二個指標(biāo)是基金經(jīng)理。有個在基金領(lǐng)域創(chuàng)業(yè)的朋友和我說，指數(shù)型基金不算，主動性基金的話，他最看重的是基金經(jīng)理這個人。
從公司調(diào)研、持倉配置、倉位調(diào)整，都是由基金經(jīng)理來管控的，基金經(jīng)理對一支基金的業(yè)績起到主導(dǎo)作用。兩者的關(guān)系就好像賽車和賽車手一樣，主要表現(xiàn)還得看基金經(jīng)理。
那么問題來了—考察一個人，太不標(biāo)準(zhǔn)化了。但是我發(fā)現(xiàn)了一個新軟件，核心特色就是對基金經(jīng)理和基金進行打分。
仔細研究了下，它們評價基金經(jīng)理的打分模型是這樣的：
金鷹穩(wěn)健成長混合基金經(jīng)理陳穎的評分情況
圖片左側(cè)的雷達圖就是打分模型，用算法分別對基金經(jīng)理過往的夏普比率、盈利能力、抗風(fēng)險能力進行打分。90以上是優(yōu)異、80以上是良好、及格線為60分。
另外一個評價維度是看基金經(jīng)理在上漲、震蕩、下跌三種市場形態(tài)下的表現(xiàn)。如上圖，陳穎在當(dāng)下的震蕩市的表現(xiàn)明顯要好一些。
如果你診斷的基金分?jǐn)?shù)低，系統(tǒng)會推薦分?jǐn)?shù)更高的同類型基金。舉個例子，我在診斷華寶油氣之后，系統(tǒng)自動給我推薦了評分更高的基金：
特意請教過這個app的產(chǎn)品經(jīng)理，他說系統(tǒng)推薦的基金 pk 自選基金，勝率在80%以上。
第二個問題，如何能更聰明地篩選基金。我一直希望有軟件能夠給每支基金貼上各種［標(biāo)簽］，這樣我們可以直接找到想要的基金。
比如我想追最近的雄安概念，那么可以選擇：河北板塊、房地產(chǎn)、建筑三個標(biāo)簽，直接就能得到想找的基金，多爽呀～
可市面上一直沒有軟件能提供類似功能，令我驚喜的是，前面說的那個軟件把這個也做了。
多圖，橫向滑動查看
如上圖，僅僅是基金的“重倉概念”這一個選項就有這么多標(biāo)簽。而這款軟件做了11個選項來給基金打標(biāo)簽。
這個app叫誰牛金融，最近剛發(fā)現(xiàn)的，有點兒愛不釋手了，在篩選基金方面給了我很多啟發(fā)。現(xiàn)在都用這個軟件搜基金，可以多看到關(guān)鍵信息。
