基金投資指南 1
目 錄
基金概述
投資基金..................................1
小知識....................................3
什么是“基金契約”？ .....................3
什么是“托管協(xié)議”？ .....................4
基金類型..................................4
契約型基金與公司型基金 ...................5
封閉式基金與開放式基金 ...................6
封閉式基金與開放式基金區(qū)別................8
證券投資基金細(xì)分類 .......................9
基金特點..................................10
基金發(fā)行..................................11
基金發(fā)行方式 .............................12
基金設(shè)立..................................12
基金上市..................................14
封閉式基金運作基本流程 ...................13
開放式基金運作基本流程 ...................14
常見問題..................................15
什么是“受益憑證”? ......................15
什么是成長型基金、積極成長型基金、成長收益型
基金投資指南 2
基金?.....................................15
什么是收益型基金? ........................16
什么是平衡型基金? ........................16
什么是指數(shù)型基金? ........................17
什么是專題型（專項型）基金? ..............18
證券公司與基金管理人是怎樣一種關(guān)系?...... 18
基金的上網(wǎng)發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行的流程有什么區(qū)別? 19
基金交易
上市基金..................................21
開立基金帳戶 .............................21
開戶程序..................................21
注意事項..................................22
開戶費用..................................22
基金申購..................................22
申購程序..................................22
申購規(guī)則..................................23
申購配號分配 .............................24
注意事項..................................26
基金交易..................................26
交易規(guī)則..................................26
收益分紅..................................28
基金行情..................................29
基金投資指南3
基金指數(shù)..................................29
常見問題..................................30
基金帳戶可以買賣上市股票嗎？ .............30
上市基金的交易一定要開設(shè)基金帳戶卡嗎？...31
上市基金可以轉(zhuǎn)托管嗎？ ...................31
上市基金帳戶卡需要辦理指定交易嗎？.......31
上市基金買賣收取印花稅嗎？...............31
深市基金辦理轉(zhuǎn)托管收取費用嗎？ ...........32
基金帳戶卡丟失了怎么辦？ .................32
深、滬基金帳戶卡可以買賣開放式基金嗎？...32
能否多次申購?fù)恢换穑?.................32
可否在不同的證券部用同一個證券帳戶申購?fù)?br>個基金？......................................33
可以用法人證券帳戶申購基金嗎？ ...........33
上市基金分紅時有“除息”嗎？ .............33
開放式基金 ...................................33
基金認(rèn)購......................................33
認(rèn)購程序......................................34
第一步：辦理開戶 .........................34
第二步：認(rèn)購 .............................36
第三步：確認(rèn) .............................37
常見問題..................................38
基金投資指南4
開放式基金首次認(rèn)購與日常認(rèn)購有何不同？...38
認(rèn)購開放式基金1萬元就可以買到1萬份基金嗎？
..............................................38
認(rèn)購后，如何知道認(rèn)購是否成功？ ...........39
首次認(rèn)購（IPO）開放式基金后，可以隨時贖回嗎？
..............................................39
認(rèn)購?fù)粋€基金可以開兩個基金帳戶嗎？.....39
我可以多次認(rèn)購嗎？ .......................40
什么是“銀行借記卡”？怎樣辦理？ .........40
個人投資者可以到基金管理人的直銷中心開戶
嗎？..........................................40
申購與贖回 ...................................41
申購和贖回的原則 .........................42
日常申購與贖回的程序 .....................42
日常申購與贖回基本規(guī)則 ...................44
注意事項..................................46
日?；鹕曩徲嬎惴椒?.....................46
日常基金贖回計算方法 .....................48
基金單位凈值公布 .........................49
拒絕或暫停申購 ...........................49
拒絕或暫停贖回 ...........................50
巨額贖回..................................51
基金投資指南5
處理方式..................................51
基金的非交易過戶.........................52
基金轉(zhuǎn)換..................................52
交易費用..................................53
常見問題..................................55
開放式基金交易與封閉式基金（上市基金）交易有
何不同？......................................55
開放式基金有哪些申購限制？...............56
開放式基金有哪些贖回限制？...............57
開放式基金的“成交價格”是如何計算的？...57
投資者怎樣進行開放式基金的買賣？ .........59
為什么不以前一日已知的基金單位凈值作為買賣
基金的依據(jù)呢？ ...............................60
買進賣出如何算帳？ .......................61
怎樣查詢個人資料和歷史交易信息？ .........62
開放式基金是否可以在證券交易所上市？.....62
開放式基金有可能無法及時贖回嗎？ .........62
開放式基金在三個月閉鎖期后是否可能出現(xiàn)低于
發(fā)行價格的情況？ .............................63
辦理贖回資金需要幾日能到達投資者的帳戶？.63
何謂“巨額贖回”？ .......................63
何謂“連續(xù)贖回”？ .......................64
基金投資指南 6
何謂“取消贖回”？ .......................64
“委托”可以“撤銷”嗎？ .................64
出現(xiàn)巨額贖回時，資金在幾日內(nèi)可以到達投資者的
帳戶？........................................64
開放式基金是如何報價的？ .................65
開放式基金與封閉式基金交易的區(qū)別？.......65
如何領(lǐng)取開放式基金分配紅利？ .............66
什么是“贖回”？ .........................66
基金也有“送股”嗎？ .....................66
基金轉(zhuǎn)換需多少費用？ .....................67
“繼承”如何辦理基金的過戶手續(xù)？ .........67
投資者何時可以確認(rèn)申購或贖回是否成功？...67
投資者如何查詢個人資料和歷史交易信息？...68
收益分配
基金收益......................................69
基金收益的構(gòu)成 ...........................69
基金收益分配 .................................71
分配方式..................................71
分配原則..................................72
支付辦法..................................73
常見問題......................................74
何處獲得基金分配信息？ ...................74
基金投資指南 7
“再投資分紅”方式劃算嗎？...............74
什么人較適合選擇“再投資分紅”方式？.....75
投資者的基金收益哪里來？ .................76
怎樣計算投資基金收益率？ .................76
基金年年都分紅嗎？ .......................77
基金“有收益”就可以分紅了嗎？ ...........77
基金收益分配的原則是什么？...............78
費用與稅收
基金費用......................................79
基金運營費用計提方法、標(biāo)準(zhǔn)及支付方式.....80
基金稅收......................................81
證券投資基金稅收政策 .....................81
常見問題......................................84
開放式基金\封閉式基金的費率由誰來確定的？84
基金管理人的管理費收費標(biāo)準(zhǔn)是統(tǒng)一的嗎？...84
怎樣衡量基金經(jīng)理人業(yè)績及業(yè)績報酬？.......85
投資開放式基金應(yīng)考慮哪些成本費用？.......87
如何看待基金的費用？ .....................88
信息披露
信息披露規(guī)則 .................................89
信息披露方式 .................................89
基金投資指南 8
信息披露內(nèi)容 .................................89
招募說明書（或公開說明書）； ..............90
定期報告..................................90
年度報告..................................90
中期報告..................................91
基金資產(chǎn)凈值公告 .........................91
基金投資組合公告 .........................91
每基金單位凈值公告 .......................92
臨時報告..................................92
其他報告..................................93
信息披露時間 .............................93
招募說明書 ..............................95
關(guān)注要點..................................95
投資目標(biāo)..................................95
投資范圍..................................96
投資理念..................................97
投資決策..................................97
基金投資政策 .............................97
基金投資組合 .............................98
投資風(fēng)險..................................98
基金投資限制 .............................98
投資產(chǎn)品.................................100
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