截至今年5月底，全市場的公募基金總規(guī)模已經(jīng)突破22萬億，總數(shù)超過7000只。相比十年前，不管是規(guī)模還是數(shù)量都翻了10倍上下。（注）
基金數(shù)量急速增加，投資者卻只有一雙眼睛。7000多只基金，不要說研究，就是光從頭到尾簡單瀏覽一遍，一天的時間恐怕都不夠用！
那么，有沒有什么捷徑可走？如何更高效地挑選到好基金呢？今天，小歐就來給大家支支招！
榜單是幫助我們發(fā)現(xiàn)行業(yè)個中翹楚的捷徑，在基金投資時也不例外。不過，榜單使用不當也很容易導致決策錯誤。因此，借由榜單挑選基金時，用巧勁就很重要了。
小歐這就來給大家介紹兩種重要的“巧勁”：
第一，只關注有含金量的權威榜單。根據(jù)基金業(yè)協(xié)會公布的名錄，具備基金評價資質的機構只有7家，分別是海通證券、上海證券、招商證券、銀河證券、晨星、濟安金信和天相投顧。也就是說，我們大可以節(jié)省時間，忽略不看由其他機構評出的“野生榜單”。
第二，對比多階段業(yè)績排名表現(xiàn)。以上權威機構的榜單通常會有近1年、近3年、近5年等多個時間維度，小歐建議大家對比基金在多個時間維度內的表現(xiàn)情況，并把更多的精力放在中長期的業(yè)績表現(xiàn)，這樣就可以盡可能地排除熱點切換、周期輪回帶來的業(yè)績偶然性。
對于多數(shù)投資者來說，把家庭資產(chǎn)按照“要花的錢”、“保命的錢”、“生錢的錢”和“保本升值的錢”劃分成四個賬戶是資產(chǎn)配置的第一步。其實，“四個賬戶”也完全可以成為我們縮小范圍、選擇基金的捷徑。
具體來說，貨幣基金有低風險、低收益、高流動性的特點，比較適合“要花的錢”的投資；“保命的錢”要?？顚Ｓ?，解決突發(fā)的大開支，更適合投資于保險產(chǎn)品；“生錢的錢”重在收益的進攻性，因此更適合投資于普通股票型基金或者偏股混合型基金；最后，當你在投資“保本升值的錢”時，可以重點關注攻守兼?zhèn)涞墓淌?基金。
當然，不同類型的基金風險收益特征和產(chǎn)品特性也不同，建議充分認識基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，認真考慮基金存在的各項風險因素，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷售適當性意見的基礎上，理性判斷并謹慎做出投資決策。
IBM的創(chuàng)始人老托馬斯.沃森曾說“我不是天才。我有幾點聰明，我只不過就想留在這幾點里”。沃森的這句話，正是小歐接下來要介紹的這種投資方式的寫照。
如果你對某些領域深度了解，并且非常看好這些領域的發(fā)展前景，完全可以選擇賽道型基金投資法。比如，你長期看好新能源板塊的話，那么就可以只選擇新能源主題的行業(yè)類基金。同理，我們也可以反推，對行業(yè)沒有特殊特長和偏好的投資者，可以只重點關注全行業(yè)配置的寬基。
還有一種縮小篩選范圍的方法，就是從基金公司入手挑選基金。全市場有7000多只基金，卻只有近150家基金公司，如果從中挑選幾家“盯住”投資，也可以大大減少我們的投資工作量。
經(jīng)過20余年的發(fā)展，基金公司也逐漸形成了自己的特色。有的擅長主動投資，有的擅長被動投資，有的注重基本面，有的看重擇時……比如，中歐基金的幾個顯著標簽就是深入基本面研究、風格多元化、主動投資和精品基金。選擇幾家與你投資三觀一致、過往持基體驗優(yōu)良的基金公司，認準這少數(shù)幾家公司的基金投資，也是一種幫我們減少基金選項的好辦法。
看到這里，有的小伙伴可能會疑惑：“認準基金經(jīng)理”好理解，為什么要認準基金公司呢？每位基金經(jīng)理都離不開所在公司投研團隊的支持、投資文化的影響。學霸可能會畢業(yè)，但是好學校更容易出好學生、出高分的邏輯卻不會過時。
當然，要想一站式選基金，最舒服的方式還是將難題徹底交給專業(yè)人士。所以，投資FOF就是小歐推薦的壓軸“捷徑”。
“FOF”是“基金中的基金”的簡稱，它是以基金為主要投資標的的一類特殊基金。借助基金經(jīng)理和投研團隊的專業(yè)性，F(xiàn)OF不僅可以借助專業(yè)力量幫投資者選出優(yōu)質的基金產(chǎn)品，還可以根據(jù)市場變化適時調倉，可以說是“選基難題”的對癥良藥。
更難得的是，據(jù)Wind的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至6月7日，全市場7000多只基金中，F(xiàn)OF只有不到200只，偏股混合型和股票型基金也只有不到50只。投資者只需要研究這小范圍內基金經(jīng)理的資歷背景、過往業(yè)績和所在公司，就能快速選到有機會讓你“快樂躺平”的FOF。
投資有路勤為徑，但也可以“走捷徑”。巧借權威榜單、匹配資金屬性、圈定基金類型、認準基金公司、選擇FOF產(chǎn)品~這5條“捷徑”你心動了嗎？
最后，如果對FOF感興趣的小伙伴，近期可以關注下中歐基金即將發(fā)行的中歐睿智一年持有。這只FOF將由從業(yè)13年、管理公募基金近3年的中歐資深戰(zhàn)將桑磊掌舵，80%的基金資產(chǎn)會投資于公募基金，權益類資產(chǎn)的占比會在60%-95%之間。
擬任基金經(jīng)理桑磊長期專注資產(chǎn)配置，投資風格傾向于基于對市場的預判和觀察進行右側操作，注重安全邊際和分散配置，力求通過長期持有優(yōu)質資產(chǎn)獲得超額收益。他在管的產(chǎn)品有中歐預見養(yǎng)老2050五年、中歐預見養(yǎng)老2035三年和中歐預見養(yǎng)老2025一年這三只FOF。截至一季報，他的代表作中歐預見養(yǎng)老2050A成立以來回報達到48.04%、近一年回報達到33.05%,均比同期業(yè)績比較基準32.38%和28.26%高不少。
不管從基金經(jīng)理資歷、過往業(yè)績還是背靠的內部基金池來看，都不容錯過哦~
注：公募基金規(guī)模數(shù)據(jù)來源：Wind，2011.05.31-2021.05.31；截至2011年5月31日，基金數(shù)量783，基金規(guī)模24475.25億元；2021年5月31日，基金數(shù)量7990，基金規(guī)模220120.65億元。
基金業(yè)績數(shù)據(jù)來源基金定期報告， 2021/3/31。中歐預見養(yǎng)老2050五年A成立于2019-05-10業(yè)績基準：滬深300指數(shù)收益率*80%+中債綜合指數(shù)收益率*20%；2019-2020各年度、成立以來漲幅分別為12.63%、33.54%、48.04%，同期業(yè)績比較基準增長率分別為11.37%、21.73%、32.38%。歷任基金經(jīng)理任職時間：桑磊(20190510至今)。中歐預見養(yǎng)老2035三年A成立于2018-10-10，業(yè)績基準：中債綜合指數(shù)收益率*50.59%+滬深300指數(shù)收益率*49.41%；2019-2020各年度及成立以來漲幅分別為18.54%、30.41%、53.90%，同期業(yè)績比較基準增長率分別為17.01%、12.15%、25.68%。歷任基金經(jīng)理任職時間：桑磊(20181010至今)。中歐預見養(yǎng)老2025一年持有(FOF)成立于2020-04-15，業(yè)績基準：中債綜合指數(shù)收益率*80.15%+滬深300指數(shù)收益率*19.85%；2020年及成立以來漲幅分別為5.46%、3.74%，同期業(yè)績比較基準增長率分別為4.90%、4.53%。歷任基金經(jīng)理任職時間：桑磊(20200415至今)。以上產(chǎn)品于2020/10/31修改投資范圍，增加存托憑證為投資標的，詳閱法律文件。
風險提示：基金有風險，投資需謹慎，過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。您在做出投資決策之前，請仔細閱讀基金合同、基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要等產(chǎn)品法律文件和風險揭示書。本內容屬于中歐基金管理有限公司所有，未經(jīng)同意請勿引用或轉載，其中的觀點和預測僅代表當時觀點，今后可能發(fā)生改變。以上內容僅供參考，不預示未來表現(xiàn)，也不作為任何投資建議。本基金為混合型基金中基金（FOF），風險與預期收益高于債券型基金中基金、債券型基金，高于貨幣型基金中基金、貨幣市場基金，低于股票型基金中基金、股票型基金。本基金將投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。該產(chǎn)品設置鎖定持有期，每份基金份額的鎖定持有期為1年，基金份額在鎖定持有期內不辦理贖回及轉換轉出業(yè)務。
