隨著移動(dòng)支付的發(fā)展，手機(jī)端成為基金公司越來越重要的獲客渠道，基民正呈現(xiàn)越來越年輕的趨勢(shì)。這是中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)最新發(fā)布的基金個(gè)人投資者投資情況調(diào)查問卷的結(jié)果。
基金個(gè)人投資者越來越年輕
《金證券》記者注意到，來自111家公募機(jī)構(gòu)、13家基金銷售機(jī)構(gòu)問卷數(shù)據(jù)和基金個(gè)人投資者賬戶數(shù)據(jù)的調(diào)查問卷顯示，基金個(gè)人投資者以45歲以下（80.8%）、本科以上學(xué)歷（51.7%），稅后年收入在15萬元以下的中小投資者（89.4%）為主。
具體來看，基金投資者中16-30歲年齡段的占比最高，達(dá)到41.6%，其次是30-45歲年齡段，占比達(dá)到39.2%。女性投資者占比達(dá)到48.4%，男性投資者占比51.6%。
“基金投資者的年齡和性別結(jié)構(gòu)與往年相比有較大差異，以前30歲以下的投資者占比僅兩成，現(xiàn)在居然四成多。”滬上一公募基金人士對(duì)《金證券》記者表示，在過往的調(diào)查中，基金投資者主要以女性投資者為主，中小投資者占比也沒有目前這么高。她認(rèn)為，變化的主因都是投資者年輕化，與第三方APP的合作給基金公司帶來了大量新的年輕客戶?！盎饦I(yè)協(xié)會(huì)的調(diào)查是去年二季度開始的，基民年輕化的趨勢(shì)會(huì)繼續(xù)，今年新發(fā)的基金包括大熱的科創(chuàng)基金，都有不少90后和00后參與?！?/p>
手機(jī)等移動(dòng)終端已經(jīng)成為最主要的交易媒介，調(diào)查顯示，68.8%的基金個(gè)人投資者通過手機(jī)等移動(dòng)終端進(jìn)行交易，同比增加28個(gè)百分點(diǎn)。值得注意的是，34.7%的投資者沒有接受過，或者自學(xué)過任何金融相關(guān)的教育，這一數(shù)據(jù)在往年只有20%。這也意味著投資者教育任重而道遠(yuǎn)。
基金個(gè)人投資者大多是“小散”
調(diào)查顯示，金融資產(chǎn)規(guī)模5萬元以下的基金個(gè)人投資者居多（32.2%），89.2%的投資者年度投資金額占家庭年收入的比例低于50%?；饌€(gè)人投資者的資產(chǎn)配置相對(duì)均衡，除基金外，關(guān)注程度最高的產(chǎn)品為銀行存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品和貨幣基金。
“上一年度金融資產(chǎn)總規(guī)模在10-50萬元的基金投資者占比最高，而現(xiàn)在小于5萬元的占比最高，也從另一個(gè)角度說明基民年輕化導(dǎo)致可支配資金減少?！鄙鲜鰷瞎既耸繉?duì)《金證券》記者說，現(xiàn)在金融資產(chǎn)規(guī)模5-10萬和10萬-50萬的個(gè)人投資者占比分別為23.7%和28.6%，50萬以上的投資者比例占比達(dá)到15.5%，也就是說，55.9%的投資者金融資產(chǎn)規(guī)模低于10萬元。
買基金最看重什么？調(diào)查顯示，50.4%的投資者最看重收益率，26.1%的投資者最看重買賣的便利度，還有16.7%的投資者最看重風(fēng)險(xiǎn)程度。對(duì)于收益率和便利度的需求較往年均有所提高。
雖然正年輕，但77.7%的基金投資者表示會(huì)在50歲以前考慮養(yǎng)老金問題。養(yǎng)老金投資首選“養(yǎng)老”或“生命周期”為主題的基金，最希望了解的信息是關(guān)于養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品的知識(shí)以及如何進(jìn)行養(yǎng)老規(guī)劃。
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