風(fēng)險：是預(yù)期結(jié)果的不確定性，
即包括負(fù)面效應(yīng)的不確定，也包括正面效應(yīng)的不確定性
財管中所說的風(fēng)險，是與收益相關(guān)的風(fēng)險，即收益的不確定性
風(fēng)險衡量方法：
單一變量衡量：期望值、方差、標(biāo)準(zhǔn)差、變異系數(shù)
變量之間：協(xié)方差、相關(guān)系數(shù)、貝塔系數(shù)
期望值 ：反應(yīng)預(yù)計收益的平均化，不能直接用來衡量風(fēng)險。也稱預(yù)期值、均值。
期望值 = 以概率為權(quán)重的加權(quán)平均
方差：衡量離散程度，當(dāng)期望值相同時，方差越大，風(fēng)險越大
①先求差②再求方③最后算平均
計算式：方差 = 平方的均值 - 均值的平方
標(biāo)準(zhǔn)差：當(dāng)預(yù)期值相同時，標(biāo)準(zhǔn)差越大，風(fēng)險越大
標(biāo)準(zhǔn)差 = 方差開平方
公式匯總：
變異系數(shù)：也叫離散程度
變異系數(shù) = 標(biāo)準(zhǔn)差 ÷ 預(yù)期值
變異系數(shù)是從相對角度觀察的差異和離散程度
變異系數(shù)衡量風(fēng)險不受預(yù)期值是否相同的影響
提示1：變異系數(shù)沒有單位，是相對數(shù)，衡量相對風(fēng)險。
提示2：變異系數(shù)剔除了規(guī)模（期望值）的影響，可比性強。
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