信息來源： 上海證券交易所 日期： 2010-06-22 11:29
選擇一家信譽(yù)好的證券公司的營(yíng)業(yè)部
投資者買賣股票必須通過證券公司下屬營(yíng)業(yè)部進(jìn)行，因此，證券公司及其營(yíng)業(yè)部管理和服務(wù)質(zhì)量的好壞直接關(guān)系到投資者交易的效率和安全性。根據(jù)國家規(guī)定，證券 公司及其證券營(yíng)業(yè)部的設(shè)立要經(jīng)過主管部門的批準(zhǔn)。投資者在確定其合法性后，可再依據(jù)其他客觀標(biāo)準(zhǔn)來選擇令自己放心投資的證券營(yíng)業(yè)部。這些標(biāo)準(zhǔn)主要包括：
* 公司規(guī)模
* 信譽(yù)
* 服務(wù)質(zhì)量
* 軟硬件及配套設(shè)施
* 內(nèi)部管理狀況
如果投資者隨意選擇一家證券公司的營(yíng)業(yè)部，就有可能遇上以下風(fēng)險(xiǎn)：
* 因證券公司經(jīng)營(yíng)不善招致倒閉的風(fēng)險(xiǎn)；
* 因證券公司經(jīng)營(yíng)不規(guī)范造成保證金及利息被挪用，股息被拖欠的風(fēng)險(xiǎn)；
* 因證券公司管理不善導(dǎo)致賬戶數(shù)據(jù)泄密的風(fēng)險(xiǎn)。
簽訂指定交易等有關(guān)協(xié)議
投資者選擇了一家證券公司營(yíng)業(yè)部作為股票交易代理人時(shí)，必須與其簽訂《證券買賣代理協(xié)議》和《指定交易協(xié)議》，形成委托――代理的合同關(guān)系，雙方依約享有協(xié)議所規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)。
一般來說，指定交易這一概念是特別針對(duì)上海證券市場(chǎng)的交易方式而言的。所謂指定交易，是指投資者可以指定某一證券營(yíng)業(yè)部作為自己買賣證券的唯一的交易營(yíng)業(yè) 部。在與該證券營(yíng)業(yè)部簽訂協(xié)議并完成一定的登記程序后，投資者便可以通過指定的證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行委托、交易、結(jié)算、查詢以及享有其他市場(chǎng)服務(wù)。投資者一旦采 用指定交易方式，便只能在指定的證券公司營(yíng)業(yè)部辦理有關(guān)的委托交易，而不能再在其他地方進(jìn)行證券的買賣。當(dāng)然，投資者也可以在原來的證券公司營(yíng)業(yè)部撤銷指 定交易，并重新指定新的證券公司或營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易。
為保護(hù)自己的合法權(quán)益，投資者在與證券公司簽訂協(xié)議時(shí)要了解協(xié)議的內(nèi)容，并需對(duì)以下條款予以足夠注意。
* 證券公司營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限；
* 指定交易有關(guān)事項(xiàng)；
* 買賣股票和資金存取所需證件及其有效性的確認(rèn)方式和程序；
* 委托、交割的方式、內(nèi)容和要求；
* 委托人保證金和股票管理的有關(guān)事項(xiàng)；
* 證券營(yíng)業(yè)部對(duì)委托人委托事項(xiàng)的保密責(zé)任；
* 雙方違約責(zé)任和爭(zhēng)議解決辦法。
切忌不受法律保護(hù)的信用交易
信用交易又稱“保證金交易”，指投資者按照法律規(guī)定，在買賣證券時(shí)只向證券公司交付一定的保證金，由證券公司提供融資或融券進(jìn)行交易。投資者采用這種方式 進(jìn)行交易時(shí)，必須在證券公司處開立保證金帳戶，并存入一定數(shù)量的保證金，其余應(yīng)付證券或價(jià)款不足時(shí)，由證券公司代墊。信用交易分為融資買進(jìn)（即買空）和融 券賣出（即賣空）兩類。
目前，我國的法規(guī)禁止信用交易。信用交易目前在我國屬于透支交易，是一種違規(guī)活動(dòng)，其行為不受法律保護(hù)。根據(jù)《中華人民共和國證券法》的明文規(guī)定，證券公司 不得為客戶融券、融資交易，因此，投資者與證券公司簽訂的“透支協(xié)議”及“抵押融資協(xié)議”不受法律保護(hù)。投資者在股票交易中必須注意：
* 任何情況下都不應(yīng)向證券公司要求透支或接受透支；
* 保護(hù)好自己的股東帳戶和托管股票，不向任何人出借自己的股票帳戶和身份證件。
認(rèn)真核對(duì)交割單和對(duì)帳單
目前A股市場(chǎng)采用“T＋1” 交收制度，即當(dāng)天買賣，次日交割。投資者應(yīng)在交易日后一天在證券營(yíng)業(yè)部打印交割單，以核對(duì)自己的買賣情況。如投資者發(fā)現(xiàn)資金帳戶里的資金與實(shí)有資金存在差 異，應(yīng)立即向證券營(yíng)業(yè)部查詢核對(duì)，進(jìn)行交涉。投資者在需要時(shí)還可向證券營(yíng)業(yè)部索取對(duì)帳單，核對(duì)以往交易資料，如發(fā)現(xiàn)資料有誤，投資者可向證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行查 詢核對(duì)。
防止股票盜賣和基金冒提
投資者股票被第三人盜賣及保證金被冒提主要有兩個(gè)原因：一是股民的相關(guān)證件和交易資料發(fā)生泄露，使違法者有機(jī)可乘；二是因證券公司管理不嚴(yán)等因素使違法者得以進(jìn)行盜賣。
為保障投資者的資金安全，維護(hù)正常的市場(chǎng)交易秩序，證券公司應(yīng)建立規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和健全的內(nèi)控制度，而投資者自己也不可掉以輕心，必須在日常投資實(shí)踐中增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，尤其要注意以下事項(xiàng)。
* 在證券營(yíng)業(yè)部開戶時(shí)要預(yù)留三證（身份證、股東卡、資金卡）復(fù)印件和簽名樣本；
* 細(xì)心保管好自己的三證和資金存取單據(jù)、股票買賣交割單等所有的原始憑證，以防不慎被人利用；
* 經(jīng)常查詢資金余額和股票托管余額，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理，減少損失；
* 注意交易密碼和提款密碼的保密，如切忌在辦公室大聲唱念個(gè)人資料；必須與排隊(duì)等候的客戶保持一米的距離，防止自己的姓名、資金賬號(hào)、帳戶余額、密碼等內(nèi)容被別人看到；
* 不定期修改密碼；
* 逐步采用電話轉(zhuǎn)帳等轉(zhuǎn)帳方式，注意指定存折的保存保密，減少柜臺(tái)轉(zhuǎn)帳。
