Q：銀行辦理貿(mào)易外匯收支時(shí)，應(yīng)在哪一個(gè)環(huán)節(jié)查詢企業(yè)的名錄狀態(tài)和分類等級(jí)？
A：根據(jù)《貨物貿(mào)易外匯管理指引》及實(shí)施細(xì)則規(guī)定，銀行不得為不在名錄企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。銀行為企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過監(jiān)測系統(tǒng)查詢企業(yè)名錄狀態(tài)與分類狀態(tài)，并按規(guī)定對其貿(mào)易進(jìn)出口交易單證的真實(shí)性及其與貿(mào)易外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。具體而言，銀行應(yīng)在以下環(huán)節(jié)查詢企業(yè)的名錄狀態(tài)和分類等級(jí)。
1.貿(mào)易外匯收入：為企業(yè)辦理貿(mào)易外匯資金入賬前，查詢企業(yè)名錄狀態(tài)，確定收匯資金性質(zhì)，無法確定的要及時(shí)與企業(yè)聯(lián)系，要求企業(yè)說明。若企業(yè)不在名錄內(nèi)，銀行應(yīng)暫時(shí)將該筆外匯資金掛賬，并通知企業(yè)及時(shí)到外匯局辦理名錄登記。
為企業(yè)辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃出手續(xù)時(shí)，查詢企業(yè)名錄狀態(tài)和分類狀態(tài)，并按規(guī)定對交易單證的真實(shí)性及其與貿(mào)易外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。
2.貿(mào)易融資放款：銀行向企業(yè)發(fā)放出口貿(mào)易融資款項(xiàng)前，應(yīng)查詢企業(yè)名錄狀態(tài)和分類狀態(tài)。若企業(yè)不在名錄，通知企業(yè)及時(shí)到外匯局辦理名錄登記。
3.貿(mào)易外匯支出：銀行在為企業(yè)辦理進(jìn)口付匯、開立信用證、簽發(fā)保函、敘做海外代付等手續(xù)前，查詢企業(yè)名錄狀態(tài)和分類狀態(tài)。
Q：銀行查詢企業(yè)名錄狀況后，是否需要打印查詢結(jié)果作為業(yè)務(wù)留存資料備查？
A：根據(jù)《貨物貿(mào)易外匯管理指引》及實(shí)施細(xì)則，銀行為企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過監(jiān)測系統(tǒng)查詢企業(yè)名錄狀態(tài)與分類結(jié)果。
外匯局對企業(yè)名錄狀態(tài)和分類結(jié)果實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。名錄狀態(tài)在同一工作日內(nèi)可能發(fā)生變化。不在名錄的企業(yè)到外匯局完成名錄登記手續(xù)后，貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)可實(shí)時(shí)將企業(yè)名錄狀態(tài)調(diào)整為“是”；外匯局依據(jù)法規(guī)將企業(yè)從名錄中撤銷后，監(jiān)測系統(tǒng)實(shí)時(shí)顯示其名錄狀態(tài)為“否”。
企業(yè)分類等級(jí)不會(huì)在同一工作日內(nèi)發(fā)生變化。目前，分類結(jié)果自發(fā)布次日起生效，即外匯局操作人員當(dāng)日發(fā)布分類結(jié)果后，貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)中企業(yè)的分類結(jié)果仍保持原狀；從第二天開始，貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)顯示企業(yè)新的分類結(jié)果。
銀行可根據(jù)其內(nèi)部管理需要，自主決定在查詢相應(yīng)信息后是否打印資料留存?zhèn)洳?。貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)銀行端在查詢企業(yè)主體管理信息的功能中提供打印模塊。
Q：銀行為企業(yè)辦理涉及貿(mào)易信貸或貿(mào)易融資的貿(mào)易外匯收支，是否需要查詢企業(yè)的義務(wù)性報(bào)告情況？
A：根據(jù)《貨物貿(mào)易外匯管理指引》及實(shí)施細(xì)則規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)企業(yè)的名錄和分類狀態(tài)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，無須查詢企業(yè)貿(mào)易信貸報(bào)告情況。目前，企業(yè)義務(wù)性報(bào)告主要用于調(diào)整資金流和貨物流在時(shí)間上的錯(cuò)配，不作為銀行是否辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的直接參考。
外匯局對A類企業(yè)的貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)不再實(shí)行額度管理；B類企業(yè)的電子數(shù)據(jù)核查總額度中包含了預(yù)收貨款和預(yù)付貨款的額度；C類企業(yè)逐筆貿(mào)易外匯收支，無論是否涉及貿(mào)易信貸，均應(yīng)當(dāng)在外匯局出具的《登記表》的登記金額范圍內(nèi)辦理。
Q：銀行為B類企業(yè)辦理貿(mào)易收支業(yè)務(wù)，應(yīng)在哪個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查？
A：外匯局建立貿(mào)易外匯收支電子數(shù)據(jù)核查機(jī)制，對B類企業(yè)貿(mào)易外匯收支實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查管理。外匯局根據(jù)企業(yè)貿(mào)易進(jìn)出口的實(shí)際情況確定其可收、付匯額度。銀行應(yīng)當(dāng)在B類企業(yè)可收付匯額度內(nèi)為其辦理貿(mào)易外匯收支。
金融機(jī)構(gòu)在辦理B類企業(yè)進(jìn)口付匯、進(jìn)口開證、出口貿(mào)易融資放款（出口押匯、福費(fèi)廷、出口保理等）及待核查賬戶資金結(jié)匯或劃出手續(xù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查，通過監(jiān)測系統(tǒng)扣減其對應(yīng)的可收付匯額度。B類企業(yè)代理其他企業(yè)進(jìn)出口對應(yīng)的外匯收支納入電子數(shù)據(jù)核查范圍。
B類企業(yè)超過可收付匯額度的貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)憑外匯局出具《登記表》辦理。
Q：銀行為B類企業(yè)辦理貿(mào)易收支業(yè)務(wù)，電子數(shù)據(jù)核查誤操作如何更正？
A：根據(jù)《貨物貿(mào)易外匯管理指引》及實(shí)施細(xì)則規(guī)定：電子數(shù)據(jù)核查時(shí)核注發(fā)生錯(cuò)誤的，銀行可自核注之日起15日（含）內(nèi)通過監(jiān)測系統(tǒng)銀行端進(jìn)行撤銷操作，監(jiān)測系統(tǒng)自動(dòng)記錄備查。
對于核注之后超過15日發(fā)現(xiàn)的核注錯(cuò)誤，若實(shí)際核注金額小于應(yīng)核注金額，銀行可補(bǔ)充進(jìn)行核注操作，核注金額為“應(yīng)核注金額”與“實(shí)際核注金額”之間的差額，并留存好相關(guān)單證備查；實(shí)際核注金額大于應(yīng)核注金額，且由此造成企業(yè)出口可收匯額度或進(jìn)口可付匯額度不足的，銀行可通知企業(yè)向外匯局申請開具《登記表》。
Q：銀行哪些貿(mào)易外匯收支的違規(guī)行為會(huì)受到外匯局的行政處罰？
A：企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照《貨物貿(mào)易外匯管理指引》及其實(shí)施細(xì)則以及其他相關(guān)規(guī)定辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，對違反規(guī)定的，由外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（以下簡稱《條例》）等相關(guān)規(guī)定處罰。
銀行有下列行為之一的，依據(jù)《條例》第四十七條規(guī)定，由外匯局責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或逾期不改的，由外匯局責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)：
1.未按照本細(xì)則及相關(guān)規(guī)定審核貿(mào)易進(jìn)出口交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性，辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)；
2.未按照本細(xì)則及相關(guān)規(guī)定，辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。
境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯管理規(guī)定的，除依照本條例給予處罰外，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，應(yīng)當(dāng)給予處分；對銀行負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
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