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美聯(lián)儲又放大招了,縮表到底對我們老百姓有啥不利影響?

01

編者按:

9月21日,美聯(lián)儲縮表的大錘終于落下了,面對著美聯(lián)儲的縮表,市場上一片專業(yè)化的聲音,讓人完全看不明白,今天我們就來用最通俗的語言討論一下美聯(lián)儲到底什么是縮表?還有縮表對我們的生活到底有什么影響?

9月21日,一個影響全世界金融界的重要事件出現(xiàn)了,這就是美聯(lián)儲開始縮表了,9月21日凌晨2點,美聯(lián)儲舉行了議息會議。在經過長達9年的擴表之后,美聯(lián)儲終于決定縮表。

此次會議重點有四個:

1、維持基準利率1%~1.25%不變。

2、宣布今年10月起啟動漸進式被動縮表。

3、預計2017年還將加息一次;預計2018年將加息三次;預計2019年加息兩次;預計2020年將加息一次。

4、下調長期中性利率預期至2.75%(之前預期為3.00%)。

美聯(lián)儲宣布,從10月13日開始,將開啟縮表(縮減資產負債表規(guī)模)??s表意味著美聯(lián)儲將從市場抽出流動性,其中2017年計劃抽走300億美元,而2018年全年為4200億美元!

縮表消息一出,立馬輿論一片嘩然,各種關于縮表的評論是層出不窮,讓人看得眼花繚亂,但是縮表到底對我們有什么影響?我們遍覽幾乎所有的報道似乎也少有人能夠說得明明白白。今天,我們就來討論一下什么是縮表?到底對我們普通人有幾毛錢關系?

一、到底什么是縮表?

在今年的六月份,瀚哥曾經寫過一篇文章《加息不可怕,美聯(lián)儲到底用什么來剪世界的羊毛的?》中專門論述過美聯(lián)儲的縮表事情,但是其中主要從貨幣戰(zhàn)爭的視角來分析,縮表對于一國的影響,然而很多時候國家與國家之間的貨幣爭奪戰(zhàn)對于普通老百姓來說是意義不大的,老百姓更關心的是到底什么是縮表?到底對我們有何影響?

縮表,顧名思義就是把資產負債表縮小,但是對于大多數(shù)人來說會計學的資產負債表是什么都不知道?更別提一國央行的資產負債表了。那么我們不妨從一個小例子出發(fā),我們的錢到底是什么?在古代,大家都在電影里面看到,要買東西就拿出一個銀元寶或者幾枚銅錢,這個就是金屬貨幣。然而,黃金白銀這種東西東西畢竟帶著太沉,那么怎么辦呢?在金庸武俠里面,大家經常能夠看到,大俠出門在外用銀子太不方便都用了銀票,所謂銀票就是銀行、錢莊發(fā)行的一種紙幣,或者我們換個說法,這個東西就是銀行發(fā)行的一個借據(jù),你拿著這個東西要銀行就可以要銀行給你還錢。那么,我們現(xiàn)在用的紙幣就可以看作是國家中央銀行發(fā)行的一種借據(jù),由于大家都相信這張紙能夠買東西,所以也很少有人再去拿這張紙去兌換真金白銀了。(當然上個世紀70年代之后也不能兌換了)

但是,我們不妨假設一種情況,如果有一天大家有意識的去中央銀行兌換黃金和白銀,這樣市場上流通的借據(jù)就減少了,而銀行存著的黃金白銀也被人取走了,這個時候我們就可以稱之為縮表,因為代表銀行欠錢的借據(jù)(鈔票)和代表銀行的資產(黃金白銀)都變少了。所以,縮表就是美聯(lián)儲有意識地減少市場上流通的借據(jù)(美元)的一種行為。

二、縮表對于我們普通人有什么影響呢?

一般情況下,對于美聯(lián)儲或者央行這樣的機構來說,他們的一舉一動其實對于我們的日常生活是影響不大,借用《春秋左傳》中曹劌論戰(zhàn)的一句話“肉食者謀之”,我們根本沒必要去管。但是,美聯(lián)儲不一樣,我們之前在文章里面都已經反復提到了,美聯(lián)儲是美國的央行,但是同樣由于美元是世界的貨幣,所以美元的變多變少都會集中體現(xiàn)到我們每個人的日常生活當中。所以,我們是不得不防,那么我們不妨來看看,美聯(lián)儲縮表到底對我們有什么影響吧!

一是之前換美元吃虧的朋友終于好點了。去年年底,今年年初的時候,由于人民幣的一路下跌,讓很多人都趕快將手上的錢換成了美元,然而今年以來,人民幣又出乎意料的一路上漲,人民幣這種快速升值的行為讓很多之前換美元的人都始料不及,就這么短短幾個月的時間虧了一大筆錢,現(xiàn)在美聯(lián)儲縮表了,美元的頹勢也該告一段落了,換了美元的人終于不用擔心再繼續(xù)虧損下去了,人民幣企穩(wěn)應該是大概率事件了。

二是中國炒股的股民們要注意了。美聯(lián)儲縮表正常情況下對中國的資本市場不會有什么太大的影響,但是有一個問題不得不防,這就是美聯(lián)儲縮表之后,美國的資產變得更加值錢,市場上由于美元變少了,所以要借美元你就要支付更多的成本,所以美元計價的利率就會上升,這樣將全球的熱錢向美國回流,這樣雖然不是大問題,但是之前也有過美國熱錢回流引爆個別國家股市雪崩的之前案例,雖然這種事情在中國不太可能發(fā)生,但是做好一定的警惕也是必須的。

三是房地產市場的利空進一步加劇。從去年的房地產調控新政以來,房地產市場一直處于一個穩(wěn)步調整的狀態(tài)之中,無論是最近商業(yè)銀行對于房地產市場的限貸以及上調房貸利率的政策,還是之前各種租售并舉政策的影響對于房地產市場都是利空的。美聯(lián)儲縮表帶動的最明顯的問題是商業(yè)銀行利率的進一步上升,有可能今年年中出現(xiàn)的錢荒在美聯(lián)儲縮表之后再次出現(xiàn),如果出現(xiàn)的房產商的融資會更加困難,對于房地產市場的利空作用是不能忽視的。

四是大家海淘網購買買買要趕時間了。最近一段時間的人民幣升值,讓多少人出國買買買尤其是買美國產品是開心了不少,然而隨著美聯(lián)儲縮表的開始,人民幣有可能會停止對美元的升值,難以跨過6.5的關口,甚至會有掉頭向下的可能性,這個時候大家要海淘的話,抓準時間差就顯得非常重要,可以趁著人民幣還很值錢的時候多囤點美國貨,說不定以后要買就要漲價了呢?

美聯(lián)儲縮表對我們現(xiàn)在的影響從表面上來說可能就在這幾個方面,但是從深層次來說,鑒于美聯(lián)儲上次用縮表引爆了日本的金融核彈,將日本的房地產泡沫整個擊破,讓日本經濟失落了20年,所以這次縮表千萬不能放松警惕,一定要謹防出現(xiàn)大的風險事件,從而產生多米諾骨牌效應。

美聯(lián)儲縮表到底對我們普通人有幾毛錢關系呢?現(xiàn)在看看關系不算太大,不過也不算小,大家注意一下就好。

每日一句
夕陽在西邊的天空漸漸散開。那下面巨大的高樓大廈鱗次櫛比,不僅如此,它們周邊還佇立著大大小小的建筑物。這就是懷有過野心和希望的人建造的街道。但是,現(xiàn)實當中,累得精疲力盡的人們只是在這些建筑物的縫隙之間匍匐打轉地茍且偷生而已。而我,也只是其中的一個。 ——《幻夜》

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