△視頻：銀行卡在手 5000萬存款“不翼而飛”
近期，浙江的包先生遇見了一起怪事。5000萬資金剛剛存入銀行，卻突然消失。銀行卡在自己手里，也沒開通網(wǎng)銀，卡里的錢卻憑空消失了，這究竟是怎么回事呢？
5000萬存款一夜之間“消失” 疑點(diǎn)重重
4月11日，山東濟(jì)南平陰警方接到浙江人包某報(bào)案稱，4月10日他往濟(jì)南平陰信用社的銀行卡內(nèi)存入了5000萬元，可是11日一早卻發(fā)現(xiàn)錢沒有了，好好的存款怎么會(huì)憑空消失呢？而包某又為何突然往銀行卡里存入這么大一筆金額呢？
△包某報(bào)案稱5000萬元存款被盜
一次性存入巨款是為“銀行沖量”拿返利
據(jù)了解，包某一次性存入這么多錢是為了完成“銀行沖量”，一些銀行為了完成存款任務(wù)，吸引儲(chǔ)戶做沖量存款，銀行會(huì)給儲(chǔ)戶一定比例的返利，而像包某這些提供存款的人可以從中獲得比較高的返利。4月9日，包某就是接到了“客戶”許某一筆5000萬元的“沖量”任務(wù)，從而將錢款存入銀行的。
許某來自上海，曾經(jīng)因汽車租賃詐騙被判刑。2015年初，一次偶然的機(jī)會(huì)，許某接觸到了“銀行沖量”業(yè)務(wù)，便動(dòng)起了歪心思。4月9日，嫌疑人許某通過中介聯(lián)系到包某，告訴他信用社需要5000萬元存款，讓包某在4月10日從浙江紹興直接把錢就存在他們?cè)谄疥幮庞蒙玳_的四張銀行卡上。
△犯罪嫌疑人許某開的四張銀行卡
此前兩次良好“沖量”記錄騙取受害人信任
警方介紹，為了取得包某的信任，犯罪嫌疑人許某先讓包某存了一筆小額的500萬沖量，并且按期返還了本金并支付了返利。后來又存了一次4000萬，這兩次存款時(shí)，包某都在第二天順利地把錢取走，許某通過這樣的手段取得了包某的信任。這次存入5000萬時(shí)，一切也與以往相同，唯一不同的是次日早晨，5000萬“不翼而飛”了。
受害人曾“泄露”身份證掃描件
在案件偵辦過程中，包某回憶起一個(gè)細(xì)節(jié)，在這幾次進(jìn)行“銀行沖量”之前，由于要在指定銀行開新卡，原本是需要包某本人從浙江前往濟(jì)南辦卡，但犯罪嫌疑人許某通過中介告訴包某，他在平陰信用社有關(guān)系，只需要包某的身份證掃描件，便可開新卡。由于當(dāng)時(shí)確實(shí)沒有時(shí)間前往濟(jì)南，再加上中介也是老熟人，包某最后答應(yīng)將自己和家人的四張身份證掃描件發(fā)給對(duì)方。
犯罪嫌疑人持假臨時(shí)身份證成功開卡
殊不知，犯罪嫌疑人許某利用包某傳來的四張身份證掃描件，從網(wǎng)上辦理了四張假的臨時(shí)身份證，并拿著假證去銀行開卡。由于臨時(shí)身份證沒有磁片信息，銀行的柜臺(tái)人員只能用手動(dòng)輸入身份證號(hào)，通過畫面核對(duì)身份證信息，許某因此成功規(guī)避了銀行核查過程。
△犯罪嫌疑人持假臨時(shí)身份證成功開卡
銀行卡被“復(fù)制”為存款埋下隱患
犯罪嫌疑人許某順利辦好四張銀行卡后，將這四張銀行卡進(jìn)行了復(fù)制，之后將銀行卡原件寄給了包某。受害人在收到銀行卡后查詢發(fā)現(xiàn)，嫌疑人代開的這幾張銀行卡，沒有開通網(wǎng)銀，也沒有開通手機(jī)銀行，于是認(rèn)為卡在手里就是安全的，沒有想到卡已經(jīng)被復(fù)制。
警方介紹，只要銀行卡沒有修改密碼，犯罪嫌疑人拿著復(fù)制的銀行卡是可以隨時(shí)取錢的。
△犯罪分子詐騙使用的已被復(fù)制的銀行卡
第二筆“沖量”就打算詐騙 因失誤未能得逞
其實(shí)早在今年1月，犯罪嫌疑人許某剛剛接觸到“銀行沖量”業(yè)務(wù)時(shí)，他就在暗中預(yù)謀著要侵吞這筆巨款。3月6日，犯罪嫌疑人許某通過中介接觸到包某以后就啟動(dòng)了自己的詐騙計(jì)劃。他第一次的500萬銀行沖量只是為了讓包某放松警惕。
讓包某拿到500萬沖量的返利后，犯罪嫌疑人許某就開始動(dòng)手了，他讓包某存入4000萬銀行沖量，卻因同伙操作上的原因?qū)е?000萬元無法取出，無奈之下許某只能將本金和返利給了包某。
安排好套現(xiàn)方式后“最后一搏”
這次交易失敗后，犯罪嫌疑人許某決定“最后一搏”，交易5000萬。為此，犯罪嫌疑人許某精心設(shè)計(jì)了一套詐騙方案。首先他要做的便是尋找到能夠及時(shí)到賬、可以大額交易的POS機(jī)，對(duì)克隆卡來說，這是唯一可以迅速把巨額資金轉(zhuǎn)移的方式。
警方介紹，犯罪嫌疑人通過POS機(jī)套現(xiàn)圈的朋友，幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到了河南籍的幾個(gè)有大額及時(shí)到賬的POS機(jī)主。隨后，犯罪嫌疑人許某還安排了同伙前往澳門，計(jì)劃從POS機(jī)上把錢轉(zhuǎn)給澳門賭場(chǎng)控制的國內(nèi)賬戶。
警方抓獲八名犯罪嫌疑人 案件仍在偵辦中
經(jīng)過長(zhǎng)期摸排調(diào)查，當(dāng)?shù)鼐阶罱K鎖定了藏身在廣東珠海的犯罪嫌疑人許某。4月30日，警方在珠海將許某抓獲。經(jīng)調(diào)查，5000萬資金中，有一部分已流進(jìn)了澳門賭場(chǎng)。目前，共抓獲八名犯罪嫌疑人，成功追繳贓款3550萬元，案件還在進(jìn)一步偵辦中。
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來源/央視新聞
本期監(jiān)制/楊繼紅
主編/張竣
編輯/呂小品
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