中資銀行股被拋驚動高層 銀監(jiān)會緊急會議強調(diào)風(fēng)控
時間：2009年01月17日 09:10:56 中財網(wǎng)
繼瑞銀、美銀拋售中行、建行H股后,中行另一海外戰(zhàn)略投資者--蘇格蘭皇家銀行集團（以下簡稱"RBS"）宣布,全部拋售所持中國銀行(601988)股份,套現(xiàn)近23.7億美元,結(jié)束了始于3年前的戰(zhàn)略投資。
此次蘇格蘭皇家銀行所持中國銀行4.26%的股份全部向機構(gòu)投資者出售,價格為每股1.68-1.71港元,比中國銀行1月13日H股收盤價1.85港元低了7.6%-9.1%。
華夏時報報道,中資銀行接連遭拋售引起了監(jiān)管層的關(guān)注。1月12日,中國銀監(jiān)會在北京召開工作會議,要求銀行加強風(fēng)險管理。
中行一周內(nèi)連遭拋售
在短短一周時間內(nèi),中國銀行接連兩次遭遇海外戰(zhàn)略投資者拋售,先是瑞士銀行,現(xiàn)在又是RBS。14日,中行新聞發(fā)言人王兆文就RBS出售中行股份專門向媒體發(fā)表了談話。
王兆文說,RBS以協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式出售了其持有的中行108.09億股H股,占中行總股本的4.26%。由于這部分股份的鎖定期已于2008年12月31日結(jié)束,RBS出于其自身戰(zhàn)略和財務(wù)考慮決定出售,屬正常市場交易行為,對此我們表示理解。我們已提前做了準(zhǔn)備,這次出售對中國銀行的經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況不會造成影響。中國銀行與RBS將繼續(xù)保持正常業(yè)務(wù)合作,共同謀求在中國地區(qū)和海外的業(yè)務(wù)合作機會。
據(jù)悉,中國銀行于2004年上半年開始引進戰(zhàn)略投資者,并于2005年8月和9月分別與RBS、瑞士銀行、淡馬錫下屬富登金融公司及亞洲開發(fā)銀行簽訂投資協(xié)議。四家投資者合計持有352.99億股H股,占中行總股本的13.9%。
其中,RBS則以財團身份亮相,斥資31億美元收購了中國銀行10%的股份,其中RBS義購一半。這個以蘇格蘭皇家銀行為首的財團,還包括另外五大金融機構(gòu),他們分別是亞洲富豪李嘉誠名下的一只基金、美林公司、對沖基金D.E. Shaw & Co.和Och-Ziff Capital Management LLC、私人資本運營公司Oaktree Capital Management LLC。
王兆文表示,合作3年多來,中國銀行與RBS等4家戰(zhàn)略投資者在公司治理、風(fēng)險管理與內(nèi)控、戰(zhàn)略與并購管理、金融市場、投資銀行等40多個領(lǐng)域開展了87個項目的合作。在雙方的合作中,王兆文承認(rèn),股改后的中行集團稅后利潤年均增長32%,這是前所未有的。
厚樸基金接盤
遭到兩家海外戰(zhàn)略投資者拋售的中國銀行,是否還會面臨來自淡馬錫或者亞洲開發(fā)銀行的第三次拋售？對此,投資銀行Fox-Pitt日前發(fā)布報告認(rèn)為:"我們不相信淡馬錫可能會出售其4.1%股權(quán),因為它有本錢繼續(xù)持有,而且它也不想破壞與中國的關(guān)系。"
有拋售必然有接盤。據(jù)《華爾街日報》15日報道,由高盛集團中國合伙人方風(fēng)雷管理的厚樸基金接手了RBS所售108億股中行股份的30%,斥資約55.4億元。
投資銀行Fox-Pitt在報告中表示,蘇格蘭皇家銀行減持中國銀行是對后者的一個正面消息,因為接下來還能夠沽售中國銀行的大股東所持股權(quán)只占2%。
監(jiān)管層要求加強風(fēng)控管理
面對中資銀行接二連三地遭遇海外戰(zhàn)略投資者的拋售,中國銀監(jiān)會開始有點坐不住了。1月12日,中國銀監(jiān)會在北京召開2009年工作會議,銀監(jiān)會要求加強銀行業(yè)風(fēng)險管理。
會議強調(diào),由于2009年國際國內(nèi)形勢更趨復(fù)雜,銀行業(yè)金融機構(gòu)2009年要加強對不良資產(chǎn)的管理,嚴(yán)格控制不良貸款余額和比率。嚴(yán)格執(zhí)行大額風(fēng)險集中度中單一客戶10%和集團客戶15%的授信高限,引導(dǎo)企業(yè)集團通過發(fā)債或采取銀團貸款等方式融資;嚴(yán)禁項目貸款借新還舊;嚴(yán)禁"打捆"貸款,嚴(yán)禁開展不良資產(chǎn)證券化和無收益房屋信托;理財產(chǎn)品要嚴(yán)格遵守"三要求一加強",即做到風(fēng)險可控、成本可算、信息充分披露,加強售前、售中、售后全過程管理,堅決糾正把理財產(chǎn)品等同于存款客戶管理的錯誤做法;切實防范房地產(chǎn)及相關(guān)行業(yè)風(fēng)險。
雖然銀監(jiān)會表示會結(jié)合2009年國際形勢,加強對中資銀行風(fēng)控管理,但是,上海市金融辦一位負(fù)責(zé)人日前接受采訪時表示,中資銀行海外戰(zhàn)略投資者的拋售行為完全符合市場操作,"我們對于他們的這種做法,只能接受"。不過,值得期待的是,對方表示,近期,上海市相關(guān)部門將聯(lián)合金融辦、銀監(jiān)局等部門,聯(lián)手出臺一系列銀行措施,以加強銀行自身抗寒能力。
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