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廣東省江門市江海區(qū)檢察院檢察官對轄區(qū)內住宅小區(qū)安裝的人臉識別門禁設備進行調查取證。
重慶市檢察院公益訴訟檢察官與檢察技術人員聯(lián)合分析App違規(guī)收集使用個人信息行政公益訴訟案證據(jù)材料。
福建省泉州市公安局搗毀隱藏在寫字樓里的“殺豬盤”電詐窩點。
距離剛剛通過的《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》正式施行還有兩個半月，距離《中華人民共和國個人信息保護法》實施一周年還有一個半月。這兩部彰顯網絡治理系統(tǒng)觀念和問題導向的重要法律，均把檢察公益訴訟作為強化法律保障、落實法律責任的重要措施。守護個人信息安全，防治電信網絡詐騙，作為法律監(jiān)督機關和公共利益代表，檢察機關公益訴訟大有可為。
復盤“兩高”典型案例：公益訴訟跟進，法律責任升級
今年4月21日，最高檢發(fā)布10起打擊治理電信網絡詐騙及關聯(lián)犯罪典型案例。9月6日，最高法發(fā)布10起電信網絡詐騙犯罪及關聯(lián)犯罪典型案例。
這20起典型案例，是研習、模擬反電信網絡詐騙檢察公益訴訟最好的教材。如果適用反電信網絡詐騙法來重新辦理，意味著更加嚴格的監(jiān)管責任和更加周密的主體責任，而有了檢察公益訴訟的跟進監(jiān)督，原本通過社會治理檢察建議進行的好言相勸，許多將升級為訴諸法庭后的確認違法、強制執(zhí)行。
◆先說民事公益訴訟，包括刑事附帶民事公益訴訟
依據(jù)反電信網絡詐騙法第29條之規(guī)定，個人信息處理者應當建立個人信息被用于電信網絡詐騙的防范機制。公安機關辦理電信網絡詐騙案件，應當同時查證犯罪所利用的個人信息來源，依法追究相關人員和單位責任。
在最高法發(fā)布的“被告人鄧強輝等6人詐騙、侵犯公民個人信息案”中，被告人采用“猜猜我是誰”的方式騙取5名被害人錢財共計39.2萬元，利用的是鄧強輝購買的涉及姓名、電話、住址等內容的公民個人信息。案發(fā)后，從鄧強輝處查獲其購買的公民個人信息39482條。鄧強輝被法院以詐騙罪、侵犯公民個人信息罪判處有期徒刑九年六個月，并處罰金6.5萬元。依據(jù)上述新規(guī)定，為打擊詐騙罪的上游關聯(lián)犯罪侵犯公民個人信息罪，檢察機關有必要提前介入公安機關偵查階段，引導偵查向鄧強輝出售公民個人信息的“上家”，懲治侵犯公民個人信息罪、詐騙罪（明知他人實施電信網絡詐騙犯罪，非法獲取、出售、提供公民個人信息的）共犯，并依法提起刑事附帶民事公益訴訟，訴請法院責令其承擔相應的民事責任，包括有效刪除涉案的公民個人信息。
在最高法發(fā)布的“被告人陳凌等5人侵犯公民個人信息案”中，陳凌利用擔任廣東海越公司電話卡配送員、配送組長、片區(qū)主管，為中國聯(lián)通韶關分公司提供線上訂單交付服務的職務便利，在向手機卡用戶交付手機卡過程中，未經用戶同意，擅自獲取用戶的實名制手機號碼和驗證碼，出售給他人用于注冊平臺賬號，其中一張手機號碼注冊平臺賬號后被詐騙分子用于實施電信網絡詐騙，騙取被害人廖某某10萬元。陳凌涉案非法所得20.1萬余元，被法院以侵犯公民個人信息罪判處有期徒刑三年九個月，并處罰金。該案中，依據(jù)“兩高”《關于辦理侵犯公民個人信息刑事案件適用法律若干問題的解釋》，將在履行職責或者提供服務過程中獲得的公民個人信息出售或者提供給他人的，入罪的數(shù)量、數(shù)額標準減半計算，依法對陳凌等電信行業(yè)“內鬼”從重處罰。在此基礎上，檢察機關有必要引導公安機關偵查涉案其他賬號是否被用于其他電信網絡詐騙犯罪，查明涉案電信業(yè)務經營者是否依據(jù)反電信網絡詐騙法第30條之規(guī)定，“對從業(yè)人員和用戶開展反電信網絡詐騙宣傳，在有關業(yè)務活動中對防范電信網絡詐騙作出提示，對本領域新出現(xiàn)的電信網絡詐騙手段及時向用戶作出提醒，對非法買賣、出租、出借本人有關卡、賬戶、賬號等被用于電信網絡詐騙的法律責任作出警示”；是否存在“兩高一部”《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》中“電信業(yè)務經營者在經營活動中，違反國家有關規(guī)定，被電信網絡詐騙犯罪分子利用，使他人遭受財產損失的，依法承擔相應責任”的情形。如果查證屬實，檢察機關可以依法對涉案公司提起民事公益訴訟。對于該案中已出售給他人用于注冊平臺賬號的實名制手機號碼和驗證碼，應當責令涉案平臺注銷賬號、通知機主、賠償損失、賠禮道歉。
在最高檢發(fā)布的“徐某等6人侵犯公民個人信息案”中，犯罪分子利用擔任手機卡代理商的便利，申領未實名驗證的手機卡（又稱“白卡”），再以每張卡35元至40元的價格交給職業(yè)開卡人等，由他們以辦理“健康碼”、核實健康信息等為由，非法采集勞務公司務工人員身份證信息及人臉識別信息，對“白卡”進行注冊和實名認證。為規(guī)避通信公司對外省開卡的限制，還利用工號和密碼登錄內部業(yè)務軟件，將手機卡開卡位置修改為本省。被告人利用非法獲取的公民個人信息辦理手機卡共計3500余張。其中，有55張卡被用于電信網絡詐騙犯罪，涉及68起詐騙案件，犯罪金額共計284萬余元。該案中，檢察機關依法提起刑事附帶民事公益訴訟，法院判決徐某等6人連帶賠償14萬余元，并在國家級媒體上公開賠禮道歉。在社會治理方面，檢察機關與有關通信公司座談，建議加強開卡和用卡環(huán)節(jié)內部監(jiān)管，切斷電信網絡詐騙犯罪黑產鏈條。
正如該案“要旨”所述：公民個人信息是犯罪分子實施電信網絡詐騙犯罪的“基礎物料”。特別是行業(yè)“內鬼”非法提供個人信息，危害尤為嚴重。對于侵犯公民個人信息的行為，檢察機關堅持源頭治理，全鏈條打擊，注重發(fā)揮刑事檢察和公益訴訟檢察雙向合力，加強對公民個人信息的全面司法保護。
今后類似案件，檢察機關可以依據(jù)反電信網絡詐騙法，對應當承擔相應責任的涉案通信公司提起民事公益訴訟。
與此同時，依據(jù)該法第6條規(guī)定的“電信業(yè)務經營者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網服務提供者承擔風險防控責任，建立反電信網絡詐騙內部控制機制和安全責任制度，加強新業(yè)務涉詐風險安全評估”，檢察機關可以擴大反電信網絡詐騙民事公益訴訟源頭治理、綜合治理的責任主體，督促落實預防為主、風險防控的主體責任。
例如，在最高檢發(fā)布的“劉某峰等37人詐騙案”中，針對犯罪分子以組建網絡游戲情侶為名引誘玩家高額充值騙取錢款，檢察機關深入游戲研發(fā)企業(yè)座談，提出企業(yè)在產品研發(fā)、市場推廣中存在的法律風險，督促企業(yè)規(guī)范產品推廣，審慎審查合作方的推廣模式，合理設定推廣費用，加強產品推廣過程中的風險管控?？梢灶A見，反電信網絡詐騙法實施后，游戲行業(yè)、企業(yè)的涉詐風險安全評估情況將成為民事公益訴訟審查起訴的重要內容。
◆再看行政公益訴訟
反電信網絡詐騙法第28條規(guī)定，“金融、電信、網信部門依照職責對銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、電信業(yè)務經營者、互聯(lián)網服務提供者落實本法規(guī)定情況進行監(jiān)督檢查。有關監(jiān)督檢查活動應當依法規(guī)范開展”。據(jù)此，檢察機關可以通過行政公益訴訟，督促相關職能部門履職盡責。
特別是檢察機關在個人信息保護法實施前的新領域探索階段，在辦理個人信息保護檢察公益訴訟案件中積累了一些監(jiān)督和協(xié)作經驗。但由于個人信息保護法僅授權檢察機關提起民事公益訴訟，2021年11月以來對以上行政機關的行政公益訴訟未同步開展，或者限于訴前程序結案。反電信網絡詐騙法授權檢察機關既可以提起民事公益訴訟，也可以提起行政公益訴訟，這為拓展針對電信網絡詐騙上下游關聯(lián)違法犯罪全鏈條打擊的個人信息保護行政公益訴訟，特別是監(jiān)督落實“履行個人信息保護職責的部門、單位對可能被電信網絡詐騙利用的物流信息、交易信息、貸款信息、醫(yī)療信息、婚介信息等實施重點保護”，提供了依據(jù)和空間。
反電信網絡詐騙行政公益訴訟，應當優(yōu)先、為主。
以金融監(jiān)管為例。在最高檢發(fā)布的“魏某雙等60人詐騙案”中，犯罪分子以投資虛擬貨幣等為名搭建虛假交易平臺跨境實施電信網絡詐騙。檢察機關與公安機關、地方金融監(jiān)管部門召開聯(lián)席會議并會簽協(xié)作文件，構建了打擊治理虛假金融投資詐騙犯罪信息共享、線索移送、共同普法、社會治理等8項機制。在“羅某杰詐騙案”中，犯罪分子利用虛擬貨幣為境外電信網絡詐騙團伙跨境轉移資金。檢察機關與外匯監(jiān)管部門等金融監(jiān)管機構召開座談會，建議相關單位加強反洗錢監(jiān)管和金融情報分析，構建信息共享和監(jiān)測封堵機制。在“施某凌等18人妨害信用卡管理案”中，多人參與、多途徑配合搭建專門運輸通道向境外運送銀行卡套件。檢察機關會同當?shù)厣虅?、交通運輸、海關、郵政部門聯(lián)合制發(fā)《物流行業(yè)合規(guī)建設指引（試行）》，通過建立健全物流行業(yè)合規(guī)風險管理體系，加強對行業(yè)風險的有效識別和管理，促進物流行業(yè)合規(guī)建設。有了反電信網絡詐騙法的補強、賦能，類似社會治理檢察建議將升級為行政公益訴訟訴前檢察建議，強調相關行政行為的違法性、可訴性，監(jiān)督更具剛性。
可以期待，檢察機關通過反電信網絡詐騙檢察公益訴訟，依法督促各級政府及公安、金融、電信、網信、市場監(jiān)管等有關部門加強監(jiān)管，促進電信業(yè)務經營者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網服務提供者加強行業(yè)自律、企業(yè)合規(guī)，讓組織、策劃、實施、參與電信網絡詐騙活動或者為電信網絡詐騙活動提供幫助的犯罪分子得到嚴厲制裁，并結合辦案加強普法宣傳教育，監(jiān)督保障反電信網絡詐騙法的統(tǒng)一正確實施。
當然，在督促職能部門對電信網絡詐騙違法行為嚴格執(zhí)法的同時，也要防止“一刀切”式管控指令等行政違法行為妨礙正常生產生活秩序，損害其他公共利益。
聚焦打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動：特定群體、特殊保護
“兩高一部”《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》規(guī)定，詐騙殘疾人、老年人、未成年人、在校學生、喪失勞動能力人的財物，或者詐騙重病患者及其親屬財物的酌情從重處罰。
今年4月14日，國新辦舉行打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作進展情況發(fā)布會。工業(yè)和信息化部網絡安全管理局局長隋靜介紹，工業(yè)和信息化部12381涉詐預警勸阻系統(tǒng)的推出，加上升級推出“老年人親情號碼預警”和“閃信霸屏預警”功能，大幅提升預警勸阻效果。去年7月上線以來，累計發(fā)送預警短信和閃信7380萬條，預警勸阻有效率達60%，為群眾織牢織密“防護網”。
9月2日，央視《新聞1+1》推出特別節(jié)目《反電信網絡詐騙，專門法律來了！》。評論員白巖松特別強調反電信網絡詐騙宣傳教育的法定義務和剛性要求，針對老年人和青少年等群體的精準宣傳勢在必行。
正在開展的全國檢察機關打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動中，檢察公益訴訟重點針對假借“養(yǎng)老服務”“養(yǎng)老項目”“養(yǎng)老產品”“以房養(yǎng)老”“養(yǎng)老保險”“養(yǎng)老幫扶”之名實施的養(yǎng)老詐騙，督促個人信息處理者堵塞監(jiān)管漏洞、消除安全隱患，防止老年人被詐騙犯罪鎖定。最高檢掛牌督辦的10起養(yǎng)老詐騙案件中，有2起是老年人個人信息保護公益訴訟案件。
其中，掛牌督辦的安徽吳某等人養(yǎng)老電信網絡詐騙案，也是公安部公布的2021年侵犯公民個人信息犯罪十大典型案例之一。經公安機關偵查，吳某成立多家健康咨詢公司、電話信息服務公司，通過網上購買、交換有保健品購買記錄的老年人信息200余萬條，通過制定話術、夸大效果推銷虛假保健品，騙取6萬余名老年人1500余萬元。目前，安徽檢察機關正在準備提起刑事附帶民事公益訴訟。
以反電信網絡詐騙法實施為契機，檢察機關可以加強與公安、工信、網信等職能部門的協(xié)同協(xié)作，并借助有關公益組織的專業(yè)力量，重點針對App違法收集、濫用老年人個人信息，誘導老年人投資、消費等問題，加大檢察公益訴訟監(jiān)督辦案力度。同時，繼續(xù)精準針對危害教育系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全，買賣、泄露、濫用孕產婦、殘疾人等特定群體個人信息的違法犯罪行為開展公益訴訟，重點加強“一老一幼”等弱勢群體的特殊保護。
倡導全民反詐：公益訴訟兜底，公眾參與推進
電信網絡詐騙嚴重侵害公民和組織的合法權益，嚴重破壞社會誠信體系，嚴重危害社會穩(wěn)定和國家安全，嚴重損害國家利益和社會公共利益。
對此，前不久熱播的兩部電視劇進行了情景再現(xiàn)。
《警察榮譽》里吳玉被“殺豬盤”逼到二度跳樓，挽不回的生命，追不回的錢財，讓人痛惜之余，對類似簡單的犯罪手法屢屢得手難以理解，對犯罪分子冷血無情帶來的絕望感同身受。加強對婚戀網站、社交平臺等互聯(lián)網服務提供者的法律監(jiān)督，正是當前檢察公益訴訟的重點之一。
《獵罪圖鑒》里被“AI換臉技術”制作的“求救視頻”騙得傾家蕩產、萬念俱灰、投江自盡的老師，讓人們加劇了對人臉識別技術的恐慌。加強對人臉識別技術侵害敏感個人信息的法律監(jiān)督，也是當前檢察公益訴訟的重點之一。
打擊治理高科技、組織化、遠程化運作實施的電信網絡詐騙，需要有關職能部門和責任主體跨行業(yè)、跨地域協(xié)同配合，密切協(xié)作、快速聯(lián)動，堵塞“九龍治水”的漏洞，消除各行其是的盲區(qū)，增強執(zhí)法司法的合力，激活行業(yè)自律的責任。而秉持雙贏多贏共贏理念推動協(xié)同共治，特別是運用檢察一體化應對黑色產業(yè)“一條龍”，正是檢察公益訴訟的獨特優(yōu)勢。
更精準有效的反詐宣傳勢在必行。檢察機關從反電信網絡詐騙各領域各環(huán)節(jié)，梳理鮮活的案例、慘痛的教訓提醒人們，要警惕熟悉的人際關系、所謂的權威機構、流行的新生事物等被用于電信網絡詐騙的“話術”“套路”。同時，也提示相關監(jiān)管主體、責任主體，齊抓共管、群防群治，加強源頭治理、系統(tǒng)治理。
反電信網絡詐騙，既是國家治理難題，也是人民群眾急難愁盼問題，檢察公益訴訟應有所為。
反電信網絡詐騙，源頭治理要在個人信息保護，綜合治理重在特定群體保護，檢察公益訴訟大有可為。
反電信網絡詐騙法，強化了監(jiān)管責任，增加了責任主體，檢察公益訴訟應當順勢而為。
