中國證券報記者16日獨家獲悉，近日銀保監(jiān)會向各大銀行、保險公司下發(fā)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于推動供應(yīng)鏈金融服務(wù)實體經(jīng)濟的指導(dǎo)意見》（以下簡稱“《意見》”）。
《意見》要求，銀行保險機構(gòu)應(yīng)依托供應(yīng)鏈核心企業(yè)，基于核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)之間的真實交易，整合物流、信息流、資金流等各類信息，為供應(yīng)鏈上下游鏈條企業(yè)提供融資、結(jié)算、現(xiàn)金管理等一攬子綜合金融服務(wù)。
《意見》指出，銀行保險機構(gòu)在開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)時應(yīng)堅持四大基本原則：堅持精準金融服務(wù)，以市場需求為導(dǎo)向，重點支持符合國家產(chǎn)業(yè)政策方向、主業(yè)集中于實體經(jīng)濟、技術(shù)先進、有市場競爭力的產(chǎn)業(yè)鏈鏈條企業(yè)；堅持交易背景真實，嚴防虛假交易、虛構(gòu)融資、非法獲利現(xiàn)象；堅持交易信息可得，確保直接獲取第一手的原始交易信息和數(shù)據(jù)；堅持全面管控風(fēng)險，既要關(guān)注核心企業(yè)的風(fēng)險變化，也要檢測上下游鏈條企業(yè)的風(fēng)險。
在加強供應(yīng)鏈金融風(fēng)險管控方面，文件做出以下五方面要求：
加強總體風(fēng)險管控。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立健全面向供應(yīng)鏈金融全鏈條的風(fēng)險控制體系，根據(jù)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)特點，提高事前、事中、事后各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險管理針對性和有效性，確保資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟。
加強核心企業(yè)風(fēng)險管控。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)加強對核心企業(yè)經(jīng)營狀況、核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)交易情況的監(jiān)控，分析供應(yīng)鏈歷史交易記錄，加強對物流、信息流、資金流和第三方數(shù)據(jù)等信息的跟蹤管理。
加強真實性審查。銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)時，應(yīng)對交易真實性和合理性進行盡職審核與專業(yè)判斷。鼓勵銀行保險機構(gòu)將物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈等新技術(shù)嵌入交易環(huán)節(jié)，運用移動感知視頻、電子圍欄、衛(wèi)星定位、無線射頻識別等技術(shù)，對物流及庫存商品實施遠程監(jiān)測，提升智能風(fēng)控水平。
加強合規(guī)管理。銀行保險機構(gòu)應(yīng)加強供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，切實按照回歸本源、專注主業(yè)的要求，合規(guī)審慎開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，禁止借金融創(chuàng)新之名違法違規(guī)展業(yè)或變相開辦未經(jīng)許可的業(yè)務(wù)。不得借供應(yīng)鏈金融之名搭建提供撮合和報價等中介服務(wù)的多邊資產(chǎn)交易平臺。
加強信息科技系統(tǒng)建設(shè)。
此外，《意見》還指出要規(guī)范創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式，完善供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)管理體系和優(yōu)化供應(yīng)鏈金融發(fā)展的外部環(huán)境。
中證報 戴安琪 潘昶安
