2010年，戴某平開(kāi)始對(duì)外經(jīng)營(yíng)夕陽(yáng)紅老年公寓，收取費(fèi)用作為日常經(jīng)營(yíng)資金。戴某平還通過(guò)民間借貸和銀行貸款融資經(jīng)營(yíng)其他工程項(xiàng)目，但因經(jīng)營(yíng)不善而背負(fù)債務(wù)。為償還上述民間借貸、銀行貸款本息，戴某平與魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎分別設(shè)立夕陽(yáng)紅老年公寓市場(chǎng)部、夕陽(yáng)紅孝德廣場(chǎng)、夕陽(yáng)紅旅行社，自2013年1月起開(kāi)始非法集資。 魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎等人分別組織營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，通過(guò)發(fā)放“投資養(yǎng)老”傳單、開(kāi)展講座、組織聚餐等方式，宣傳其名下養(yǎng)老公寓等項(xiàng)目，推廣所謂“投資高回報(bào)+優(yōu)惠享受養(yǎng)老服務(wù)”投資項(xiàng)目，即簽訂床位預(yù)定合同、繳納預(yù)定金能夠獲得年化7%至12%的利息，后期入住可享受優(yōu)惠價(jià)格，吸引中老年人簽訂預(yù)定養(yǎng)老服務(wù)合同、繳納預(yù)定金。 至2018年3月，戴某平與魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎等人通過(guò)上述方式共向2100余人吸收資金1.36億余元。上述資金中，絕大部分被戴某平個(gè)人任意支配使用，僅有744萬(wàn)元用于養(yǎng)老公寓等日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，其余資金用于支付集資參與人本息、歸還所欠的民間債務(wù)和銀行貸款、銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)提成以及個(gè)人揮霍使用，給集資參與人造成本金損失9300萬(wàn)余元。 6月17日，最高人民檢察院發(fā)布6件打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例。這是其中一起以預(yù)定養(yǎng)老公寓床位為名向老年人非法集資典型案例。 【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】 公安機(jī)關(guān)刑事立案后，湖北省黃石市黃石港區(qū)人民檢察院介入偵查，并建議公安機(jī)關(guān)發(fā)布公告，通知未報(bào)案登記的集資參與人，查明非法集資金額及損失情況。公安機(jī)關(guān)采納檢察機(jī)關(guān)建議，對(duì)1700余名集資參與人的報(bào)案材料進(jìn)行收集、整理、核對(duì)，核實(shí)贓款去向，查詢(xún)、凍結(jié)涉案人員及單位的財(cái)產(chǎn)，聘請(qǐng)審計(jì)部門(mén)出具審計(jì)報(bào)告。 2019年6月，公安機(jī)關(guān)以戴某平等人涉嫌非法吸收公眾存款罪移送起訴。檢察機(jī)關(guān)審查起訴后兩次退回補(bǔ)充偵查，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)從主觀(guān)目的、贓款去向等方面進(jìn)一步補(bǔ)充收集相關(guān)證據(jù)。2019年12月，黃石港區(qū)檢察院認(rèn)為在案證據(jù)尚不足以證明戴某平等人具有非法占有目的，遂以非法吸收公眾存款罪對(duì)戴某平等人提起公訴。 提起公訴后，黃石港區(qū)檢察院繼續(xù)要求公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充提供涉案資金去向相關(guān)證據(jù)。公安機(jī)關(guān)最終補(bǔ)充提供了相關(guān)證據(jù)。檢察機(jī)關(guān)審查認(rèn)為，戴某平個(gè)人實(shí)際控制集資款并將絕大部分集資款用于歸還銀行貸款及民間借貸本息、支付集資參與人本息等，只有極少部分投入夕陽(yáng)紅老年公寓等養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，與所籌集資款規(guī)模明顯不成比例，足以證明戴某平在非法集資過(guò)程中具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。其余被告人主要負(fù)責(zé)實(shí)施非法吸收公眾存款，不參與集資款的使用，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。2020年11月，黃石港區(qū)檢察院對(duì)戴某平變更起訴為集資詐騙罪。法庭審理中，檢察機(jī)關(guān)發(fā)表公訴意見(jiàn)指出，本案犯罪對(duì)象是老年人，性質(zhì)惡劣，社會(huì)危害性大，建議法院對(duì)戴某平等人酌情從重處罰，法院予以采納。 2021年2月1日，黃石港區(qū)人民法院一審判決，以集資詐騙罪判處戴某平有期徒刑十五年，并處罰金四十萬(wàn)元；以非法吸收公眾存款罪判處魏某升等4名被告人有期徒刑八年十一個(gè)月至二年八個(gè)月不等，并處罰金。被告人上訴后，2021年7月6日，黃石市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。 【典型意義】 注重對(duì)非法集資款實(shí)際去向的引導(dǎo)取證和全面審查，準(zhǔn)確判斷非法集資人有無(wú)非法占有目的。對(duì)于以老年人為犯罪對(duì)象的非法集資案件，應(yīng)當(dāng)依法從嚴(yán)懲治。 養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)要依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)，老年人要防范以繳納預(yù)定金享受養(yǎng)老服務(wù)的推銷(xiāo)陷阱。養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老旅游等養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)關(guān)系老年人晚年生活的幸福，國(guó)家出臺(tái)了一系列規(guī)范文件和扶持政策，從業(yè)者應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)。以享受定期高額回報(bào)，或者若干年后返還全部預(yù)定金并享受免費(fèi)入住、免費(fèi)度假旅游等為幌子，收取預(yù)定金、投資款等養(yǎng)老“促銷(xiāo)”，實(shí)際是吸收公眾資金的金融活動(dòng)，沒(méi)有取得國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可，不能擅自開(kāi)展。對(duì)于此類(lèi)非法營(yíng)銷(xiāo)，老年人要抵制誘惑、謹(jǐn)防受騙，否則這些預(yù)先繳納的資金因不受任何監(jiān)管，可能被經(jīng)營(yíng)者隨意支配使用，給資金安全帶來(lái)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，容易遭受巨大損失。 當(dāng)前，全國(guó)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)正深入推進(jìn)中。最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人就發(fā)布打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例在答記者問(wèn)中對(duì)《法治日?qǐng)?bào)》記者說(shuō)，從檢察辦案情況看，當(dāng)前針對(duì)老年人實(shí)施的詐騙犯罪主要利用了老年人的身心特點(diǎn)，并與當(dāng)代社會(huì)熱點(diǎn)與信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)相結(jié)合，普通詐騙與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、金融詐騙相互交織，詐騙話(huà)術(shù)、手段“迭代升級(jí)”、復(fù)雜多變。 主要表現(xiàn)有： 第一，以小恩小惠、親情關(guān)懷吸引關(guān)注、騙取信任，再通過(guò)虛假夸大宣傳、高額回報(bào)承諾等騙取大額財(cái)物。 第二，打著養(yǎng)老政策、前沿科技、金融創(chuàng)新等旗號(hào)，利用老年人接觸不多的新概念、新名詞塑造“政府支持”“經(jīng)營(yíng)正規(guī)”“前景無(wú)限”等假象，對(duì)老年人迷惑性不斷增強(qiáng)。 第三，黑灰產(chǎn)業(yè)助推養(yǎng)老詐騙。比如，利用非法獲取的公民個(gè)人信息，有針對(duì)性的編排話(huà)術(shù)、編造產(chǎn)品或項(xiàng)目，實(shí)施精準(zhǔn)詐騙，讓詐騙更容易得逞；利用非法互聯(lián)網(wǎng)廣泛引流，波及范圍更廣；利用非法支付平臺(tái)迅速匯聚、轉(zhuǎn)移資金，造成損失更大。 專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，檢察機(jī)關(guān)已批捕以養(yǎng)老為名實(shí)施的欺詐類(lèi)侵財(cái)案件和專(zhuān)門(mén)針對(duì)老年人的欺詐類(lèi)侵財(cái)案件160余人，起訴660余人。 下一步，檢察機(jī)關(guān)將根據(jù)部署要求，把開(kāi)展好專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)作為重要政治任務(wù)扎實(shí)部署推進(jìn)，確保取得實(shí)效，為廣大老年人安享幸福晚年?duì)I造良好社會(huì)環(huán)境。 來(lái)源｜法治日?qǐng)?bào)（法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 張昊） 編輯｜桂法瑄
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