2020年3月2日—2020年3月8日我市反詐中心接到的電詐案件中，首先網絡貸款類詐騙最為突出，其次是網上兼職刷單詐騙，第三是網絡交友誘導投資賭博詐騙。
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網絡貸款詐騙
案例一
3月4日，我市反詐中心接到吳先生報案，稱自己在網上貸款被騙了125000元。當天，吳先生手機收到一條貸款短信，“本平臺審核迅速，一分鐘申請，五分鐘到賬，輕松申請十萬元”。當時吳先生的公司正好需要資金周轉，于是便添加了對方的QQ號，對方自稱是“平安普惠”貸款公司，向吳先生介紹了貸款額度和利息，吳先生便打算申請13萬元，對方稱金額較大，需要交納保證金和刷足夠的流水就可以貸下來，并且貸款下來時會把保證金和流水一起退還。吳先生于是向對方發(fā)來的賬戶中轉款85000元的保證金，對方又稱需要轉4萬元給指定賬戶形成“流水”就滿足貸款要求，吳先生又轉賬給對方的指定賬戶。對方收到錢后，告知吳先生的征信有問題，需要3萬元的包裝費。此時吳先生有所警覺，撥打110咨詢后，才知道網絡貸款都是詐騙，與對方聯(lián)系時發(fā)現(xiàn)對方已經將自己拉黑。
案例二
3月7日，羅先生因為近期有貸款需求，便用手機搜索到一個有錢花貸款APP，下載使用的時候在APP內填寫了貸款需要的個人信息。隨后接到了自稱是該貸款公司客服的電話，讓羅先生添加對方微信方便溝通。添加微信好友后，客服讓羅先生在APP里輸入要貸款的卡號，羅先生按要求輸入了卡號，但對方卻稱卡號輸入錯誤了，第一次貸款失敗，要繼續(xù)貸款的話就要先交一筆保證金，才能繼續(xù)貸款。羅先生就先交了第一筆16000元的保證金，但是交了保證金后，對方又以密碼輸入錯誤，更改密碼等理由讓其追加保證金，等羅先生醒悟過來時，已經向對方支付了57000元。
如何防范網貸詐騙
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網上兼職刷單
案例一
3月8日，我市反詐中心接到劉女士報案稱自己在網上兼職刷單被騙34萬余元。劉女士在2月底收到一個可以兼職刷單的信息，因為最近疫情期間，在家無聊想賺點零花錢。劉女士便和對方聯(lián)系，對方將劉女士加入一個微信群。劉女士向對方給的“商家固定賬戶”通過手機銀行轉賬的方式進行刷單，第一筆用1280元刷單后，對方向其返還本金帶傭金1360元，小賺后劉女士對該兼職刷單建立了信任。
隨后便接手第二單，劉女士按照對方的程序刷完一單5056元任務后，對方稱這一單是VIP客戶三聯(lián)單，需要再刷兩筆金額為8599元和11199元的任務，刷完這兩單后，對方又稱沒有在規(guī)定時間內完成算超時，無法退還本金傭金，需要再刷一筆93000元的超時單，劉女士隨后再根據對方要求繼續(xù)刷單，刷完這單后對方又稱賬戶出現(xiàn)異常，需要再做一單用來激活賬戶，而這一單金額高達95900元！劉女士因為已經投入了巨大的金額，只能選擇繼續(xù)刷單，并完成了95900元這單，這時對方又稱上一筆實際是96900元，需要再補1000元，并且現(xiàn)在的任務已完成90％，還差一筆125300元就能完成剩余10％，劉女士無奈下只能再次轉賬刷單125300元，完成之后對方稱本金和傭金會在第二天一次性轉入劉女士的銀行卡內，但是第二天劉女士根本沒有收到任何收款通知，再次聯(lián)系對方時，才發(fā)現(xiàn)自己已經被對方拉黑，劉女士才意識到自己被騙。
案例二
3月7日，我市市民毛女士在網上兼職刷單被騙19000元。毛女士報案稱，自己的QQ郵箱中收到一個“您信用良好，現(xiàn)邀請您幫我們店鋪刷單，傭金返利100-400元/一天”。出于好奇心，毛女士便點進郵箱中的鏈接，顯示出一個注冊頁面，注冊之后，有一個陌生QQ添加毛女士，備注中填寫“兼職”。毛女士通過請求后，對方向毛女士描述了刷單流程，并讓毛女士試著刷一單，價值470元，隨后毛女士卡內收到610元的進賬。毛女士看到對方竟然真的返利，并且實時到賬。主動要求刷下一單，對方說需要給劉女士辦理一個VIP用戶，返利會更高。對方讓毛女士提供自己的銀行卡號，并表示需要毛女士提供稍后會收到用來開戶的驗證碼，隨后毛女士收到銀行發(fā)來的驗證碼，毛女士沒有仔細閱讀短信內容便將驗證碼提供給對方，等來的卻是卡內被扣款19140元的信息，毛女士立刻聯(lián)系對方， 卻發(fā)現(xiàn)被對方拉黑QQ好友。
如何防范網絡兼職刷單詐騙
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網絡交友誘導投資賭博
案例一
3月6日，張女士報案稱，自己在網上認識一名男子后被騙13萬余元。張女士2月份的時候，在探探上認識一名男子，兩人發(fā)展為網戀關系，對方稱要去澳門出差做賭場后臺系統(tǒng)維護升級，并知道該賭場的后臺漏洞，穩(wěn)賺不賠，給張女士發(fā)送了一個網址，讓她幫忙操作投注。
張女士登錄后，發(fā)現(xiàn)是“買大買小”的賭博網站，賬戶上有20萬，按照對方的指示，張女士將這20萬投了進去，幾分鐘以后，系統(tǒng)顯示賬戶余額變成了22萬。對方又要求張女士將22萬全部投注，幾分鐘以后，賬戶余額變成了26萬。
見來錢快，張女士嘗試著在該網站開了個戶，按照對方提供的一個銀行賬戶轉去2000元錢，進行了投注。
一會兒，張女士發(fā)現(xiàn)賬戶余額變成了2200余元，便繼續(xù)投入了一萬元，操作兩次以后，余額變成了一萬八千多。張女士提現(xiàn)，均獲成功。
3月2日，張女士往網站銀行賬戶轉入10萬元，賬戶余額變成11萬多，張女士想提現(xiàn)出來后第二天再投注更穩(wěn)妥，結果顯示系統(tǒng)正在維護。
對方說系統(tǒng)監(jiān)測到張女士有違規(guī)操作，需要充值3萬元才能提現(xiàn)。張女士轉賬之后發(fā)現(xiàn)還是無法提現(xiàn)，對方又以保證金為由，讓張女士轉賬，但是張女士已經沒有可用存款，告知對方之后，稱自己必須要提現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)自己已經被對方拉黑。
如何防范網絡交友誘導詐騙
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