公開數(shù)據(jù)顯示，美的集團(tuán)總市值2806億，凈利潤43.5億，而這次價值10億元的理財騙局，占據(jù)凈利潤的四分之一。
隨著事件真相不斷浮出水面，越來越多的細(xì)節(jié)被曝光，這場比電視劇還敢演的理財騙局到底因何而起呢？
在此前熱播的韓劇《藍(lán)色大海的傳說》中，也高度相似的曾出現(xiàn)這一劇情。男主人公假扮檢察官，出入其辦公室，并成功騙取辦事人巨額資金。男主人公同伙則通過控制紅綠燈拖延真檢察官的時間方便行騙。
誰也不曾想到，這一幕就真實(shí)的發(fā)生在美的身上。甚至，比電視劇情還要夸張。
6月29日，針對市場所關(guān)注的美的集團(tuán)下屬公司理財案件，美的集團(tuán)緊急發(fā)布聲明，稱主要涉案人員正在或已抓捕歸案，公司已收回部分委托理財資金，部分涉案人員資產(chǎn)正在進(jìn)一步追繳中，預(yù)計(jì)整體損失可控。
美的稱，目前該案件偵查進(jìn)展順利，主要涉案人員正在或已抓捕歸案，公司已收回部分委托理財資金，部分資產(chǎn)正進(jìn)一步追繳中，預(yù)計(jì)整體損失可控。
而這場騙局最關(guān)鍵的重頭戲，發(fā)生在去年3月的成都的一家銀行內(nèi)。這場騙案的兩名焦點(diǎn)人物，據(jù)稱是大學(xué)同學(xué)。
2016年3月初，美的集團(tuán)金融中心安徽分部負(fù)責(zé)人李某向其大學(xué)同學(xué)聶某介紹公司投資理財業(yè)務(wù)的具體要求，其中最重要的就是要有銀行的兜底；3月中旬，聶某根據(jù)要求向李某推薦了上海中信建投證券投資經(jīng)理王某手頭的一個7億元成都理財項(xiàng)目，而該項(xiàng)目有農(nóng)業(yè)銀行的擔(dān)保。
這個7億元的理財項(xiàng)目，投資期限兩年，預(yù)期年化收益率為6.7%。美的通過認(rèn)購單一資管計(jì)劃投資，進(jìn)而委托信托公司向農(nóng)行成都武侯支行的3個“授信客戶”發(fā)放委托貸款，農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行向投資人美的出具保本保收益的《承諾函》。
李某在向其主管領(lǐng)導(dǎo)匯報并得到其應(yīng)允的情況下，與美的風(fēng)險管理部朱某一同前往農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行進(jìn)行調(diào)查。
真正的演出開始了。
假行長、蘿卜章和真辦公室
2016年3月22日，美的一行幾人，由一名自稱為“農(nóng)行成都武侯支行客戶經(jīng)理”的陳某接待，來到了農(nóng)行成都武侯支行辦公大樓。 “客戶經(jīng)理”陳某領(lǐng)著美的方面等人從一層營業(yè)廳進(jìn)入，坐上電梯進(jìn)入農(nóng)行武侯支行辦公區(qū)，去往副行長路某辦公室。全程并無任何人要求登記或出示證件，亦無人詢問或阻攔。進(jìn)入辦公室后，“客戶經(jīng)理”陳某向大家介紹了一名中年男子“黃行長”，隨后雙方交換了名片?！包S行長”則向大家介紹了項(xiàng)目標(biāo)的公司——農(nóng)行成都武侯支行3個“授信客戶”的情況，在他口中，三家企業(yè)都是農(nóng)行的重點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶，每次貸款都按期還，但出于“指標(biāo)考核壓力”和為了讓“報表好看些”，銀行這才希望通過引進(jìn)企業(yè)發(fā)放委貸、出具函件、賺取中收的方式為企業(yè)放款。
談話間，“客戶經(jīng)理”陳某還從辦公室一側(cè)的文件柜子里拿出塑料檔案盒，并稱那些是三個企業(yè)的授信資料，給美的李某和朱某查看。
在查看3個“授信客戶”的全部資料并交流后，美的李某和朱某便提出要求當(dāng)面簽署《承諾函》的想法，“黃行長”當(dāng)著美的公司人士的面，從辦公桌抽屜里拿出“農(nóng)行成都武侯支行”的公章，在李某和朱某仔細(xì)核對后，“黃行長”進(jìn)行了蓋章。因第一次蓋章不清晰，“黃行長”還加蓋了一次。
隨后，美的方面對蓋了公章的《承諾函》進(jìn)行核對、拍照留存，并提出“《承諾函》原件要不要密封一下”，但“黃行長”的回答是，“《承諾函》簽署日期還是空著的，現(xiàn)在沒有必要密封，等你們落實(shí)了放款時間、填上簽署日期后再密封吧。”
業(yè)內(nèi)人士不禁感慨，這個“騙局”可以說是非常具有戲劇性，“蘿卜章”就算了，甚至還有專門的“演員”，而美的，則可以說是一個非常稱職的觀眾了。
農(nóng)行副行長出借辦公室
實(shí)際用資方多人在逃
直到放款后兩個月，2016年6月，美的方面再次前往農(nóng)行成都武侯支行進(jìn)行投后核查，才發(fā)現(xiàn)這個7億元項(xiàng)目中最核心的《承諾函》上的印章是偽造的，蓋章的“黃行長”為假冒，負(fù)責(zé)接待的“客戶經(jīng)理”陳某也是假冒。
三個借款企業(yè)的授信資料(包括上級分行的授信批復(fù)、抵質(zhì)押證書、支行的盡職調(diào)查報告和物業(yè)評估報告)全都是偽造的，上面蓋的公章也全是非法私刻的。
三家獲得貸款的企業(yè)在騙取侵占了美的7億元資金后，向設(shè)下“騙局”的陳某等人支付了巨額好處費(fèi)。而陳某等人用以接待美的方面的辦公室，則實(shí)際上是農(nóng)行成都武侯支行一位路姓副行長的辦公室。
在監(jiān)控視頻中，這場完美騙局的脈絡(luò)較為清晰地呈現(xiàn)了出來。其實(shí)，除了假冒的“黃行長”和“客戶經(jīng)理”陳某兩名合同詐騙案嫌疑人，另外還有一名嫌疑人一直在農(nóng)行武侯支行辦公區(qū)與路姓副行長聊天。
目前為止，美的經(jīng)辦人已被開除，陳某、王某、唐某3個合同詐騙案嫌疑人均已被逮捕，農(nóng)行出借辦公室的那位副行長則已被取保候?qū)?。而資金流向的三個實(shí)際用資方，有多人在逃。
